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华富货币市集基金
更新招募说明书
(2024 年 8 月 24 日更新)
基金管束东说念主：华富基金管束有限公司
基金托管东说念主：中国建造银行股份有限公司
二零二四年八月
华富货币市集基金 更新招募说明书
目 录
华富货币市集基金 更新招募说明书
关键教唆
核准日历为2006年5月10日。
经中国证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金
的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
书。
金财产。
融机构；基金管束东说念主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本次更新招募说明书仅对第三部分基金管束东说念主中本基金基金司理简介部分
进行更新，相关信息截止日为2024年8月24日。
本更新招募说明书所载投资组合答复摘自2023年第3季度答复，联系财务
数据和净值阐发截止日为2023年09月30日（本招募说明书财务贵府未经审
计）。其他所载内容更新截止日为2023年10月31日。
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一、弁言
招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金
法》）、《中华东说念主民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《公开召募证券投资基
金运作管束办法》（以下简称《运作办法》）、《公开召募证券投资基金销售机构
监督管束办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券投资基金信息表示管
理办法》（以下简称《信息表示办法》）、《货币市集基金监督管束办法》、《对于
实施＜货币市集基金监督管束办法＞联系问题的端正》、其他联系端正以及《华
富货币市集基金合同》(以下简称“合同”或“基金合同”)、《公开召募怒放式
证券投资基金流动性风险管束端正》（以下简称“《流动性端正》”编写。招募
说明书诠释了《华富货币市集基金》(以下简称“本基金”或“基金”)的投资
地点、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策联系的一都必要事项，投资东说念主在
作念出投资决策前应仔细阅读招募说明书。
基金管束东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性答复或者紧要
遗漏，并对其真确性、准确性、好意思满性承担法律职责。
本基金是根据本招募说明书所载明的贵府肯求召募的。本基金管束东说念主莫得
寄予或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明
书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合
同是端正基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和本基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额
的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他联系端正享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额捏有东说念主的权利
和义务，应详确查阅基金合同。
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二、释义
在招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
合同的任何有用改造和补充；
《华富货币市集基金托管协议》及对该托管协议的任何有用改造和补充；
行政规章以绝顶他对基金合同当事东说念主有不致力的决定、决议、请教等；
五次会议通过，2012年12月28日经第十一届天下东说念主民代表大会常务委员会第三
十次会议改造通过，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届天下
东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委员会对于修
改等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券
投资基金法》及颁布机关对其时常作出的改造；
《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其时常作念出的
改造；
的《公开召募证券投资基金信息表示管束办法》；
的《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其时常作念出的改造；
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会；
义务的法律主体，包括基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主；
民身份证、军东说念主证件等有用身份证件的中国公民，以及中国证监会批准的其他
不错投资基金的当然东说念主；
和国境内正当注册登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、
行状法东说念主、社会团体或其他组织；
理暂行办法》端正的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市集，并取得国
家外汇管束局额度批准的中国境外基金管束机构、保障公司、证券公司以绝顶
他钞票管束机构；
资东说念主；
托管及如期定额投资等业务；
基金代销业务资历并与基金管束东说念主签订了基金销售服务代理协议，代为办理基
金销售业务的机构；
容包括投资东说念主基金账户的建立和管束、基金份额注册登记、基金销售业务着实
认、清理和结算、代理披发红利、建立并督察基金份额捏有东说念主名册等；
华富基金管束有限公司或接受华富基金管束有限公司寄予代为办理注册登记业
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务的机构；
理东说念主所管束的基金份额余额绝顶变动情况的账户；
机构买卖华富货币市集基金份额的变动及结余情况的账户；
中国证监会办理基金备案手续收场，并收到其书面阐明的日历；
基金合同端正的标准拒绝基金合同的日历；
最长不得来源3个月；
时候见基金份额发售公告；
基金管束东说念主所管束的怒放式证券投资基金注册登记运作方面的业务功令，由基
金管束东说念主和投资东说念主共同征服；
基金份额的行动；
的业务功令在本基金份额与基金管束东说念主管束的其他基金份额间的调节行动；
捏基金份额销售机构变更的操作；
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上基金调节中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调节中转入申
请份额总和后的余额)来源上一日基金总份额的10%时；
其它收益及因运用基金财产带来的成本和用度的轻易；
收申购款绝顶他钞票的价值总和；
净值、每万份基金已完结收益和7日年化收益率的过程；
用。本基金对基金份额计提销售服务费，该笔用度从基金钞票中扣除；
推敲其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按推行利率法摊销，逐日计提
收益；
已完结收益；
法以合理价钱赐与变现的钞票，包括但不限于到期日在10个来回日以上的逆回
购与银行如期进款（含协议约定有条件提前支取的银行进款）、钞票复古证券、
因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或来回的债券等：就本基金而言，指货币市集
基金照章可投资的稳当前述条件的钞票，但中国证监会认同的特殊情形除外；
的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管束端正》及颁布机关对其时常
作念出的改造。
额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每
万份基金已完结收益和七日年化收益率；
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别；
别；
额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的A
类基金份额一都升级为B类基金份额；
金份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保
留的B类基金份额一都左迁为A类基金份额；
定互联网网站（包括基金管束东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子
表示网站）等媒介；
本基金合同由基金管束东说念主、基金托管东说念主签署之日后发生的，使本基金合同当事
东说念主无法一都或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于激流、地震绝顶
他当然灾害、干戈、骚乱、失火、政府征用、充公、法律法例变化、突发停电
或其他突发事件、证券来回所非普通暂停或罢手来回；
更新。
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三、基金管束东说念主
一、基金管束东说念主概况
称呼：华富基金管束有限公司
住所：中国（上海）开脱贸易考研区栖霞路26弄1号3层、4层
办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼
邮政编码：200120
法定代表东说念主：赵万利
设立日历：2004年4月19日
核准设立机关：中国证监会
核准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】47号
组织局面：有限职责公司
注册老本：2.5亿元东说念主民币
存续期间：捏续筹划
筹商东说念主：邵恒
电话：021-68886996
传真：021-68887997
股权结构：华安证券股份有限公司49%、安徽省信用融资担保集团有限公司
二、主要东说念主员情况
赵万利先生，董事长，本科学历，硕士学位。历任安徽省证券公司深圳证
券营业部和钞票管束部职工、华安证券股份有限公司经纪业务总部司理、风险
限定部副总司理、办公室副主任、办公室主任、总司理助理兼办公室主任、董
事会秘书兼办公室主任、公司副总裁。现任华安证券股份有限公司党委委员、
总裁，兼任华安嘉业投资管束有限公司董事、华富瑞兴投资管束有限公司董
事，中国证券业协会发展策略委员会委员，安徽省证券期货业协会副会长。
满志弘女士，副董事长，硕士研究生学历，管束学硕士，CPA。历任说念勤控
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股股份有限公司财务部总司理，华富基金管束有限公司监察稽核部副总监兼董
事会秘书、监察稽核部总监，上海华富利得钞票管束有限公司监事，华富基金
管束有限公司督察长。
林伟先生，董事，大学本科，历任安徽省巢湖市（县级）建造委员会科
员、政府办秘书、居巢区中庙镇党委委员，巢湖市委政策研究室副主任科员、
督查室主任科员、政策研究室副主任，西藏自治区山南地区团地委副文牍、副
秘书长(正处级)，共青团安徽省委员会惊羡青少年权益部副部长、副部长(正处
级），共青团安徽省委员会青少年发展和权益惊羡部筹备组正处级诱骗干部、共
青团安徽省委员会少年部调研员（主捏服务）、青少年发展和权益惊羡部部长，
安徽省信用融资担保集团党建服务部副总司理（中层正职职级）、东说念主力资源部
(党委组织部）总司理、党委委员，现任安徽省信用融资担保集团党委委员、总
司理助理。
郑晓静女士，董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任合肥市财政局预外
局（非税局）科员，合肥市财政局办公室科员、副主任，合肥市财政局预算处
副处长，合肥市财政局预算处副处长、市金融办（市投融资管束中心）老本市
场处（企业融资处）副处长（主捏服务），合肥市金融办担保与保障处处长，合
肥市金融办老本市集处处长，合肥兴泰金融控股（集团）有限公司董事、党委
委员、副总司理、党委副文牍、总司理，合肥硕数据钞票运营有限公司董事
长。现任合肥兴泰金融控股（集团）有限公司党委文牍、董事长，兼任合肥兴
泰老本管束有限公司董事长等职务。
曹华玮先生，董事，经济管束本科学历，工商管束硕士。先后供职于庆泰
相信公司、新疆金新相信投资股份有限公司、德恒证券有限职责公司、嘉实基
金管束有限公司、汇添富基金管束有限公司、华泰柏瑞基金管束有限公司。历
任华富基金管束有限公司总司理助理、机构搭理部总监、副总司理、常务副总
司理。现任华富基金管束有限公司总司理、兼任上海华富利得钞票管束有限公
司董事长。
刘瑞中先生，落寞董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任安徽铜陵财专
西席，中国经济体制调动研究所助理研究员、信息部主任，中国国外期货经纪
有限公司信息部司理、深圳公司副总司理，北京商品来回所常务副总裁，深圳
特区证券公司（现巨田证券）高等顾问人，北京华创投资管束有限公司总司理。
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现任冠通期货经纪有限公司落寞董事，星河证券落寞董事及北京博星证券投资
顾问人有限公司落寞董事。
陈庆平先生，落寞董事，工商管束硕士。历任上海金融专科学校讲师、处
长，申银证券公司哈尔滨营业部总司理，宁波国外银行上海分行行长，上海金
融学院客座教导。现任上海华依科技集团股份有限公司落寞董事。
张赛好意思女士，落寞董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任上海张江公社
团委副文牍，上海建平中学西席，上海社会科学院经济研究所助理研究员，海
通证券股份有限公司投资银行部副总司理（主捏服务）、投资银行管束部总经
理、并购及老本市集部总司理、策略盘算推算部总司理、生息居品部总司理，海通
开元投资有限公司董事长，海通创意老本管束有限公司董事长。现任上海双创
投资中心（有限合伙）总司理，兼任上海弘赛企业管束中心法定代表东说念主等职
务。
程岱先生，硕士研究生学历。历任安徽省信用融资担保集团业务管束部
（客户受理部）总司理、钞票质地和风险管束部总司理。现任安徽省信用融资
担保集团风控总监。
查满春先生，硕士研究生学历，金融学硕士。历任安徽省相信投资公司合肥
分公司职员，建信相信有限职责公司职工，合肥兴泰金融控股(集团)有限公司投
资发展部高等司理、副总司理。现任合肥兴泰金融控股(集团)有限公司投资发
展部总司理，兼任安徽省兴泰融资担保集团有限公司董事等职务。
陈启明先生，本科学历，管帐学硕士。历任日盛嘉富证券上海代表处研究
员，群益证券上海代表处研究员，中银国外证券居品司理，华富基金管束有限
公司行业研究员、基金司理助理、研究发展部副总监。现任华富基金管束有限
公司总司理助理、权益投资部总监、公司公募投资决策委员会联席主席、基金
司理。
耿志亮先生，硕士研究生学历，国外贸易学硕士。历任德勤华永管帐师事
务所企业风险管束部分析师，华富基金管束有限公司监察稽核部稽核专员、总
监助理、副总监。现任华富基金管束有限公司风险管束部副总监。
曹华玮先生，总司理，简历同上。
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邵恒先生，副总司理，硕士研究生学历，工商管束硕士，CFA。历任雀巢
（中国）有限公司市集部助理，强生（中国）有限公司市集部助理，讯驰投资
计划公司高等研究员，双子星信息公司合伙东说念主，华富基金管束有限公司整互助
销司理、市集拓展部副总监、总监、基金运营部总监、总司理助理。现任华富
基金管束有限公司副总司理兼东说念主力资源部总监。
林之懿女士，督察长，硕士研究生学历，国外法学硕士、工商管束硕士。
历任详细管束部东说念主力资源司理、总监助理、副总监、东说念主力资源总监、董事会秘
书兼东说念主力资源部总监、董事会秘书兼监察稽核部总监。现任华富基金管束有限
公司督察长、董事会秘书、监察稽核部总监。
束庆斌先生，首席信息官，硕士研究生学历，计较机软件硕士。历任合肥
现任华富基金管束有限公司首席信息官。
李宏升先生，财务负责东说念主，本科学历，管帐学学士。历任国元证券斜土路
营业部来回部司理，交通银行托管部基金管帐、基金清理，华富基金管束有限
公司详细管束部副总监。现任华富基金管束有限公司财务负责东说念主、工会主席、
北京分公司负责东说念主、详细管束部总监。
马想嘉女士，清华大学金融硕士，硕士研究生学历，证券从业年限八年。
部信用研究员、基金司理助理，自2023年9月22日起任华富中证同行存单AAA指
数7天捏有期证券投资基金基金司理，自2023年9月22日起任华富货币市集基金
基金司理，自2024年8月21日起任华富天盈货币市集基金基金司理，具有基金从
业资历。
本基金历任基金司理：
李友超先生，于2006年6月21日至2007年1月12日担任华富货币市集基金基
金司理。
沈雪峰女士，于2006年6月21日至2007年10月27日担任华富货币市集基金基
金司理。
吴圣涛先生，于2007年10月27日至2008年12月27日担任华富货币市集基金
基金司理。
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曾刚先生，于2008年5月17日至2010年2月5日担任华富货币市集基金基金经
理。
胡伟先生，于2009年10月19日至2014年11月17日担任华富货币市集基金基
金司理。
尹培俊先生，于2014年3月6日至2019年6月20日担任华富货币市集基金基金
司理。
姚姣姣女士，于2017年1月4日至2019年6月20日担任华富货币市集基金基金
司理。
陶祺先生，于2020年5月12日至2021年8月20日担任华富货币市集基金基金
司理。
姚姣姣女士，于2021年12月13日至2023年9月27日担任华富货币市集基金基
金司理。
倪莉莎女士，于2019年6月5日至2024年8月23日担任华富货币市集基金基金
司理。
公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构，由公司分
管公募投资业务的诱骗、触及公募投资和研究的部门的业务负责东说念主以及公募投
资决策委员会认同的其他东说念主员组成。公募投资决策委员会设主席别称或联席主
席两名，由公募投资业务负责东说念主担任，负责公募基金投资管束业务绝顶他相关
议题议论的主捏、形成决议、决议监督实施等具体事务的处理。
公募投资决策委员会成员姓名和职务如下：
公募投资决策委员会联席主席、总经
陈启明先生
理助理兼权益投资部总监、基金司理
公募投资决策委员会联席主席、总经
尹培俊先生
理助理兼固定收益部总监、基金司理
公募投资决策委员会委员、公司总经
曹华玮先生
理
公募投资决策委员会委员、总司理助
张娅女士
理兼指数投资部总监、基金司理
公募投资决策委员会委员、权益投资
陈奇先生
部副总监、基金司理
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公募投资决策委员会委员、研究发展
李彬先生
部副总监
三、基金管束东说念主的职责
基金管束东说念主履行下列职责：
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
配收益；
其他法律行动；
四、基金管束东说念主的承诺
里面限定轨制，采纳有用方法，小心违背证券法绝顶他联系法律法例行动的发
生；
策略及限制全权处理本基金的投资；
小心法律法例端正的谢却行动的发生：
(1)投资于其它基金；
(2)以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；
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(3)动用银行信贷资金从事证券买卖；
(4)违背基金份额捏有东说念主的利益，将基金财产用于向第三东说念主典质、担保、资
金拆借或者贷款，按照国度联系端正进行融资担保的除外；
(5)从事证券信用来回，按照国度联系端正进行融资的除外；
(6)以基金财产进行房地产投资；
(7)从事有可能使基金承担无穷职责的投资；
(8)从事证券承销行动；
(9)将基金财产投资于与基金托管东说念主或基金管束东说念主有紧要犀利关系的公司发
行的证券或者承销期内承销的证券；
(10)违背证券来回业务功令，独揽和淆乱市集价钱；
(11)违背法律法例而毁伤基金份额捏有东说念主利益的行动；
(12)通过股票投资取得对上市公司的限定权；
(13)法律、法例及监管机关端正谢却从事的其它行动。
联系法律、法例及行业表率，敦厚信用、勤勉称职，不从事以下行动：
(1)越权或违法筹划；
(2)违背基金合同或基金托管协议；
(3)有意毁伤基金份额捏有东说念主或其它基金相关机构的正当利益；
(4)在向中国证监会报送的材料中平心而论；
(5)拒却、喧阗、遏制或严重影响中国证监会照章监管；
(6)大意包袱、浪掷权益；
(7)泄漏在职职期间明察的联系证券、基金的交易秘要、尚未照章公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息；
(8)违背证券来回场面业务功令，淆乱市集标准；
(9)在公开信息表示中有意含有伪善、误导、诈骗因素；
(10)其它法律法例以及中国证监会谢却的行动。
(1)依照联系法律法例和基金合同的端正，本着敦厚信用、勤勉称职的原则
为基金份额捏有东说念主谋取最大利益；
(2)不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其它第三东说念主谋
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取不当利益；
(3)不泄漏在职职期间明察的联系证券、基金的交易秘要、尚未照章公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；
(4)不以任何局面为其它组织或个东说念主进行证券来回。
五、基金管束东说念主里面限定轨制
为了保证公司表率运作，有用地驻扎和化解管束风险、筹划风险以及操作
风险，确保基金财务和公司财务以绝顶他信息真确、准确、好意思满，从而最大程
度地保护基金份额捏有东说念主的利益，本公司建立了科学合理、限定严实、运行高
效的里面限定轨制。里面限定轨制是公司为完结里面限定地点而建立的一系列
组织机制、管束方法、操作标准与限定方法的总称。它由端正、里面限定大
纲、基本管束轨制、部门业务规章等部分组成。
公司里面限定大纲是对公司端正端正的内控原则的细化和张开，是对各项
基本管束轨制的统治和带领，包括内控地点、内控原则、限定环境、风险评
估、限定体系、限定行为、信息疏导和里面监控等内容。公司基本管束轨制包
括风险限定轨制、投资管束轨制、基金管帐轨制、信息表示轨制、积聚来回制
度、贵府档案管束轨制、信息期间管束轨制、公司财务轨制、监察稽核轨制、
东说念主事管束轨制、功绩评估窥伺轨制、进攻应变轨制和基金销售管束轨制等。部
门业务规章是在基本管束轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭设立、岗
位职责、操作守则等进行了具体端正。
（1）风险限定轨制
风险限定轨制由风险限定的地点和原则、风险限定的机构设立、风险类型
的界定、风险限定的方法、风险限定的轨制、风险限定轨制的监督与评价等部
分组成。
风险限定的具体轨制主要包括投资风险管束轨制、来回风险管束轨制、财
务风险限定轨制以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、守密
轨制、职工行动准则等标准性风险管束轨制。
公司设立风险管束部门，具体实施风险管束服务。公司配备了充足及格的
风险管束东说念主员，明确端正了风险管束部门及里面各岗亭的职责和服务经过。
（2）投资管束轨制
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基金投资管束轨制包括基金投资管束的原则、组织结构、投资谢却轨制、
投资策略、投资研究、投资决策、投资实施、投资的风险管束等方面内容，适
用于基金投资的全过程。
（3）监察稽核轨制
公司设立督察长，组织、带领监察稽核服务，督察长由总司理提名，经董
事会聘任，对董事会负责。督察长有权参加或者列席公司董事会以及公司业
务、投资决策、风险管束等相关会议，有权调阅公司相关文献、档案，就里面
限定轨制的实施情况独赶快履行查验、评价、答复、建议职能。督察长应当定
期和不如期向董事会答复公司里面限定实施情况，董事会应当对督察长的答复
进行审议。
公司设立监察稽核部门，具体实施监察稽核服务。公司配备了充足及格的
监察稽核东说念主员，明确端正了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和服务经过。
监察稽核轨制包括监察稽核体系、监察稽核服务内容、监察稽核方法和程
序等。通过这些轨制的建立，监督公司各业务部门和东说念主员征服法律、法例和规
章的联系情况；评估公司各业务部门和东说念主员实施公司里面限定轨制、各项管束
轨制和业务规章的情况。
（1）健全性原则：里面限定应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和
各级东说念主员，并涵盖到决策、实施、监督、反馈等各个智商；
（2）有用性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控标准，维
护内限定度的有用实施；
（3）落寞性原则：公司各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对落寞，公司
基金钞票、自有钞票、其他钞票的运作应当分离；
（4）互相制约原则：公司里面部门和岗亭的设立应当权责分明、互相制
衡；
（5）成本效益原则：公司运用科学化的筹划管束方法裁减运作成本，提高
经济效益，以合理的限定成本达到最好的里面限定后果。
（1）风险管束委员会：风险管束委员会是董事会下设负责根据董事会的授
权对公司的风险管束轨制进行审查并提供计划和建议的专门委员会，其服务重
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点包括：审议公司的风险管束轨制，对公司存在的风险隐患和可能出现的风险
问题进行研究、估量和评估，对紧要突发性风险事件忽视带领见地；
（2）投资决策委员会：投资决策委员会为公司非常设投资决策机构。投资
决策委员会具体职责为：分析判断宏不雅经济方式和市集走势，制定基金紧要投
资决策和投资授权；对投资决策的实施情况进行监控；对基金司理进行的来回
行动进行监督管束；窥伺基金司理的功绩；
（3）督察长：督察长组织、带领公司的监察稽核服务，监督查验基金及公
司运作的正当合规情况和公司的里面风险限定情况；督察长履行职责的边界，
应涵盖基金及公司运作的统统业务智商；有权参加或者列席公司董事会以及公
司业务、投资决策、风险管束等相关会议，有权调阅公司相关文献、档案，对
基金运作、里面管束、轨制实施及遵规称职情况进行里面监察、稽核；如期独
立出具稽核答复，报送中国证监会和董事长；
（4）风险限定委员会：风险限定委员会对识别、驻扎、限定基金运作各个
智商的风险全面负责，尤其重心包涵基金投资组合的风险气象，对基金投资运
作的风险进行测量和监控，对投资组预想划忽视风险驻扎方法。同期，负责审
核公司的风险限定轨制和风险管束经过，确保对公司全体风险的评估、识别、
监控与管束；
（5）监察稽核部：公司设立监察稽核部并保证其服务的落寞性和巨擘性，
充分阐发其职能作用。监察稽核部监督公司各业务部门和东说念主员严格征服法律法
规、基金合同和公司里面各项规章轨制，对公司各类规章轨制及里面风险限定
轨制的完备性、合感性、有用性进行评估，组织各部门对存在的风险隐患或出
现的风险问题进行议论、研究，忽视搞定决策，并监督整改；
（6）风险管束部：公司设风险管束部，对公司旗下基金的投资运气派险进
行限定和管束，负责包括基金投资风险监督、投资组合风险评估、投资组合公
平来回及非常来回分析、投资组合绩效归因分析、流动性风险监测和压力测试
等风险限定服务。
（7）业务部门：对本部门业务边界内的风险负有管控和实时答复的义务；
（8）职工：依照公司“风险限定落实到东说念主”的理念，每个职工均负有一线
风险限定职责，负责把公司的风险限定理念和方法落实到每一个业务智商当
中，并负有把业务过程中发现的风险隐患或风险问题实时进行答复、反馈的义
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务。
本基金管束东说念主高度宠爱里面限定和风险管束的关键性，强调要让风险限定
渗入到公司的每一项业务和公司的文化中去，要求统统职工以他们的才智、诚
信和处事说念德来限定、管束风险。本基金管束东说念主采纳的主要方法包括：
（1）建立了相比完善的里面限定和风险管束系统。由风险限定委员会组
织、监察稽核部实施，通过与董事会到管束层到每个职工无间的疏导和交流，
识别和评估从治理结构到一线业务操作等公司统统方面、统统业务经过中公司
运作和基金管束的风险点和风险进程，明确离别风险职责，并制定相应的风险
限定方法。本基金管束东说念主强调在里面限定和风险管束中，要全员参与，职责明
确和合理单干，让统统的职工对风险管束都有透露的顽固，明晰知说念他们在风
险限定中的地位和职责。在风险识别和风险评估的基础上，监察稽核部建立了
笼罩公司统统业务的稽核查验名堂表，该表为从法律法例、基金合同和里面规
章等方面确保公司运作和基金管束合规和风险限定提供了查验和监督的技能；
（2）完善监察稽核服务经过，加强日常稽核服务，促进风险管束的数目化
和自动化，提高风险管束的时效和频率。公司专门建立了华富风险限定系统，
能对基金投资风险和功绩评估作念到动态更新。同期监察稽核部通过质询、评估
和答复等服务经过，以建立一种机制，使任何内控服务和外部审计中发现的问
题或者得到实时的搞定；
（3）对风险实行动态的监控和管束。一方面，周期性根据公司的业务发展
和里面审核、检察的情况进行评估和颐养；另一方面，在变化的环境中，无间
识别、评估新的风险，尤其强调对新址品和新业务的风险分析、评估和限定，
强调新的法律法例对风险管束的要求。为确保公司运作和基金管束或者稳当最
新颁布的法律法例要求，本基金管束东说念主还在组织机制上进行了瞎想，由监察稽
核部的内控东说念主员和法律事务东说念主员单干合作，保证对与基金联系的法律法例进行
实时追踪、全面采集、准确理会并实时落实。
基金管束东说念主对于里面限定轨制的声明如下：
（1）本基金管束东说念主承诺以上对于里面限定轨制的表示真确、准确；
（2）本基金管束东说念主承诺根据市集变化和基金管束东说念主业务发展无间完善里面
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限定轨制。
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四、基金托管东说念主
一、基金托管情面况
（一）基本情况
称呼：中国建造银行股份有限公司(简称：中国建造银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表东说念主：田国立
成立时候：2004年09月17日
组织局面：股份有限公司
注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：捏续筹划
基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
筹商东说念主：王小飞
筹商电话：(021)6063 7103
（二）主要东说念主员情况
中国建造银行总行设钞票托管业务部，下设详细处、基金业务处、证券保
险业务处、搭理相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户
服务与业务协同处、运营管束处、跨境与外包管束处、托管应用系统复古处、
内控合规处等12个职能处室，在北京、上海、合肥设有托管运营中心，共有员
工300余东说念主。自2007年起，托管部贯穿礼聘外部管帐师事务所对托管业务进行内
部限定审计，并照旧成为惯例化的内控服务技能。
（三）基金托管业务筹划情况
看成国内首批开办证券投资基金托管业务的交易银行，中国建造银行一直
秉捏“以客户为中心”的筹划理念，无间加强风险管束和里面限定，严格履行
托管东说念主的各项职责，切实惊羡钞票捏有东说念主的正当权益，为钞票寄予东说念主提供高质
量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建造银行托管钞票限制无间扩大，托
管业务品种无间加多，已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本
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养老个东说念主账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业
务体系，是目下国内托管业务品种最都全的交易银行之一。收尾2022年年末，
中国建造银行已托管1270只证券投资基金。中国建造银行专科高效的托管服务
才智和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建造银行屡次被《全球托管
东说念主》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银
行”、贯穿多年荣获中央国债登记结算有限职责公司（中债）“优秀钞票托管
机构”、银行间市集清理所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、
并先后荣获《亚洲银民众》颁发的2017年度“最好托管系统实施奖”、2019年
度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021年度“中国最好数字化钞票托管银
行”、以及 2020及2022年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022年
度，荣获《环球金融》 “中国最好次托管银行”，并看成独一中资银行赢得
《财资》“中国最好QFI托管银行”奖项。
二、基金托管东说念主的里面限定轨制
（一）里面限定地点
看成基金托管东说念主，中国建造银行严格征服国度联系托管业务的法律法例、
行业监管规章和本行内联系管束端正，称职筹划、表率运作、严格查验，确保
业务的正经运行，保证基金财产的安全好意思满，确保联系信息的真确、准确、完
整、实时，保护基金份额捏有东说念主的正当权益。
（二）里面限定组织结构
中国建造银行设有风险内控管束委员会，负责全行风险管束与里面限定工
作，对托管业务风险管束和里面限定的有用性进行带领。钞票托管业务部配备
了专职内控合规东说念主员负责托管业务的内控合规服务，具有落寞哄骗内控合规工
作权益和才智。
（三）里面限定轨制及方法
钞票托管业务部具备系统、完善的轨制限定体系，建立了管束轨制、限定
轨制、岗亭职责、业务操作经过，不错保证托管业务的表率操作温笔直进行；
业务东说念主员具备从业资历；业务管束严格实行复核、审核、查验轨制，授权服务
实行积聚限定，业务图章按规程督察、存放、使用，账户贵府严格督察，制约
机制严格有用；业务操作区专门设立，顽固管束，实施音像监控；业务信息由
专职信息表示东说念主负责，小心泄密；业求完结自动化操作，小心东说念主为事故的发
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生，期间系统好意思满、落寞。
三、基金托管东说念主对基金管束东说念主运作基金进行监督的方法和标准
（一）监督方法
依照《基金法》绝顶配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资
运作。利用自行开采的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法
规以及基金合同端正，对基金管束东说念主运作基金的投资比例、投资边界、投资组
合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务智商
中，对基金管束东说念主发送的投资指示、基金管束东说念主对各基金用度的索要与开支情
况进行查验监督。
（二）监督经过
限定等情况进行监控，如发现投资非常情况，向基金管束东说念主进行风险教唆，与
基金管束东说念主进行情况核实，督促其纠正，如有紧要非常事项实时答复中国证监
会。
理东说念主进行解释或举证，如有必要将实时答复中国证监会。
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五、相关服务机构
(一)基金份额销售机构
称呼：华富基金管束有限公司直销中心和网上来回系统
住所：中国（上海）开脱贸易考研区栖霞路26弄1号3层、4层
办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼
法定代表东说念主：赵万利
筹商东说念主：陈雪莺
计划电话：400-700-8001
传真：021-68887997
网址：www.hffund.com
本基金的其他销售机构请详见基金管束东说念主官网公示的销售机构信息表。基
金管束东说念主可根据联系法律法例的要求，选拔其他稳当要求的机构代理销售基
金，并在基金管束东说念主网站公示。
基金管束东说念主有权根据推行情况按摄影关标准变更或增减销售机构，并在基
金管束东说念主网站公示。
(二)注册登记机构
称呼：华富基金管束有限公司
住所：中国（上海）开脱贸易考研区栖霞路26弄1号3层、4层
办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼
法定代表东说念主：赵万利
筹商东说念主：王之琪
电话：021-68886996
传真：021-68887997
(三)出具法律见地书的讼师事务所
称呼：上海市通力讼师事务所
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住所：上海市银城中路68号期间金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号期间金融中心19楼
负责东说念主：韩炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
筹商东说念主：安冬
承办讼师：安冬、孙睿
(四)审计基金财产的管帐师事务所
称呼：天健管帐师事务所（特殊普通合伙）
主要筹划场面：浙江省杭州市西湖区西溪路128号6楼
实施事务合伙东说念主：胡少先
电话: 0571-88216888
传真: 0571-88216999
筹商东说念主：樊冬
承办注册管帐师：樊冬、沈文伟
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六、基金的份额分类
（一）基金份额分类的基本情况
本基金根据基金份额捏有东说念主的申购金额，对其捏有的基金份额按照不同的
费率计提销售服务用度，因此形成不同的基金份额类别。本基金分设两类基金
份额：A类基金份额和B类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取
不同的销售服务费并分别公布每万份基金已完结收益和七日年化收益率。
（二）基金份额类别
销售服务费0.25%/年，初次申购单笔最低金额：0.01元东说念主民币，追加申购
单笔最低金额：0.01元东说念主民币，在销售机构保留的最低份额为0.01份，单笔赎
回肯求最低名额为0.01份
销售服务费0.01%/年，初次申购单笔最低金额：0.01元东说念主民币，追加申购
单笔最低金额：0.01元东说念主民币，在销售机构保留的最低份额为0.01份，单笔赎
回肯求最低名额为0.01份
（三）基金费率及分类功令
本基金A类、B类基金份额适用雷同的管束费、托管费。
在本基金基金合同成效日至2023年7月3日历间，当投资者在单个基金账户
保留的A类基金份额达到或来源500万份时，本基金的登记机构自动将投资者在
该基金账户保留的A类基金份额一都升级为B类基金份额。当投资者在单个基金
账户保留的B类基金份额低于500万份时，本基金的登记机构自动将投资者在该
基金账户保留的B类基金份额一都左迁为A类基金份额。
自2023年7月4日起，取消本基金A类及B类基金份额自动升左迁业务，即本
基金A类、B类基金份额不再进行自动份额类别的颐养。当投资东说念主在单个基金账
户保留的A类基金份额达到500万份时，登记机构不再自动将投资东说念主在该基金账
户保留的该类基金份额一都升级为B类基金份额。当投资东说念主在单个基金账户保留
的B类基金份额不可欣忭500万份时，登记机构不再自动将投资东说念主在该基金账户
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保留的该类基金份额一都左迁为A类基金份额。
基金管束东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行相关标准后，颐养基金份
额升左迁的数额限制及功令，基金管束东说念主必须在颐养实施之日前依照《信息披
露办法》的端正在指定媒介上刊登公告。
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七、基金的召募
本基金由基金管束东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
绝顶他联系端正并经中国证监会证监基金字【2006】87号文核准召募。召募期
从2006年5月29日到2006年6月16日止，共召募了852，132，754.02份，有用认购
户数为6408户。本基金的类别为货币市集基金，存续期间为不如期。
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八、基金合同的成效
(一)基金合同成效的条件
本基金合同已于2006年6月21日厚爱成效。
(二)基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资金额
基金合同成效后的存续期内，贯穿20个服务日出现基金份额捏有东说念主数目不
满200东说念主或者基金钞票净值低于5000万元情形的，基金管束东说念主应当在如期答复中
赐与表示；贯穿60个服务日出现前述情形的，基金管束东说念主应当向中国证监会报
告并忽视搞定决策，如调节运作方式、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，
并召开基金份额捏有东说念主大会进行表决。
法律法例另有端正时，从其端正。
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九、基金份额的申购、赎回
(一)申购和赎回场面
称呼：华富基金管束有限公司直销中心
办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼
筹商东说念主：陈雪莺
计划电话：400－700－8001
传真：021－68887997
网址：www.hffund.com
本基金的其他销售机构请详见基金管束东说念主官网公示的销售机构信息表。基
金管束东说念主可根据联系法律法例的要求，选拔其他稳当要求的机构代理销售基
金，并在基金管束东说念主网站公示。
的其他方式办理基金份额的申购与赎回；
构以电话或互联网等局面进行申购与赎回。
(二)申购和赎回的怒放日实时候
投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交
易所、深圳证券来回所的普通来回日的来回时候。基金管束东说念主根据法律法例或
本基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同成效后，若出现新的证券来回市集、证券来回所来回时候变更或
其他特殊情况，基金管束东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时候进行相应的颐养
并公告，应在实施日前依照《信息表示办法》的联系端正在中国证监会指定媒
介上。
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基金管束东说念主自基金合同成效之日起不来源7个服务日初始办理申购，具体业
务办理时候在申购初始公告中端正。
基金管束东说念主自基金合同成效之日起不来源7个服务日初始办理赎回，具体业
务办理时候在赎回初始公告中端正。
在确定申购初始与赎回初始时候后，由基金管束东说念主最迟于初始日前3个服务
日在至少一种指定媒介上公告。
基金管束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申
购、赎回或者调节。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候忽视申购、赎回
或调节肯求的，其基金份额申购、赎回价钱为下次办理基金份额申购、赎回时
间所在怒放日的价钱。
本基金B类份额已于2017年5月31日初始办理申购业务。
(三)申购与赎回的数额限制
投资者通过本公司直销中心、基金管束东说念主网上来回系统和其他基金销售机
构初次申购、追加申购华富货币A类基金份额的单笔最低金额为东说念主民币0.01元；
初次申购华富货币B类基金份额的单笔最低金额为东说念主民币0.01元，追加申购华富
货币B类基金份额的单笔最低金额为东说念主民币0.01元。其他基金销售机构不错根据
我方的业务情况在上述最低金额限制基础上设立每类基金份额的最低申购金额
及来回级差，投资者在销售机构办理本基金申购业务时，需解任销售机构的相关
约定
投资者可屡次申购，对单个投资者的累计捏有的每类基金份额不设上限限
制。
基金投资东说念主将当期分拨的每类基金收益转购基金份额时，不受最低申购金
额的限制。
投资东说念主可将其一都或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，肯求
赎回份额精准到极少点后两位。投资东说念主赎回华富货币A类基金份额的单笔最低赎
回份额为0.01份、B类基金份额的单笔最低赎回份额为0.01份。若赎回A类基金
份额的某笔赎回导致投资东说念主在销售机构（网点）托管的A类基金份额余额不及
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额一次性赎回；若赎回B类基金份额的某笔赎回导致投资东说念主在销售机构（网点）
托管的B类基金份额余额不及0.01份时，基金管束东说念主自动将投资东说念主在该销售机构
（网点）托管的基金一都份额一次性赎回。销售机构不错根据我方的业务情况
在上述最低份额限制基础上设立每类基金份额的最低赎回及最低捏有份额，投资
者在销售机构办理本基金赎回业务时，需解任销售机构的相关约定。
基金管束东说念主不错根据市集情况，在法律法例允许的情况下，颐养上述端正
每类基金的申购金额和赎回份额的数目限制。基金管束东说念主必须在颐养前3个服务
日在至少一种指定媒介上刊登公告。
基金管束东说念主不错依摄影关法律法例以及基金合同的约定，在特定市集条件
下暂停或者拒却接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管束东说念主的公告为
准；
基金管束东说念主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上
限、拒却大额申购、暂停基金申购等方法，切实保护存量基金份额捏有东说念主的合
法权益。基金管束东说念主基于投资运作与风险限定的需要，可采纳上述方法对基金
限制赐与限定。具体见基金管束东说念主相关公告；
体限制或比例上限请参见招募说明书或相关公告。
(四)申购和赎回的原则
民币为基准进行计较；
额肯求；
易时候收尾以后不得废弃；
东说念主权益的情况下改革上述原则。本基金管束东说念主必须于新功令初始实施之日的3个
服务日之前在至少一种中国证监会指定的媒介上刊登公告。
(五)申购与赎回的标准
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投资东说念主必须根据销售机构端正的标准，在怒放日的来回时候内忽视申购或
赎回的肯求。
投资东说念主在提交申购肯求时须按销售机构端正的方式备足申购资金，投资东说念主
在提交赎回肯求时须捏有填塞的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求
无效而不予成交；
基金管束东说念主应以来回时候收尾前收到申购和赎回肯求确本日看成申购或赎
回肯求日(T日)，并在T+1日内对该来回的有用性进行阐明。T日提交的有用申
请，投资东说念主可在T+2日到销售网点柜台或以销售机构端正的其他方式查询肯求的
阐明情况；
申购接纳全额缴款方式，若申购资金在端正时候内未全额到账则申购不成
功。若申购不告成或无效，基金管束东说念主或基金管束东说念主指定的代销机构将投资东说念主
已缴付的申购款项本金退还给投资东说念主。
投资东说念主赎回肯求告成后，基金管束东说念主将在T＋2日(包括该日)内支付赎回款
项。在发生大都赎回时，款项的支付办法参照本基金合同联系条目处理。
(六)申购和赎回的数额计较方式
申购份额= 申购金额/1.00 元
申购的有用份额为按推行阐明的申购金额除以 1.00 元确定，计较结果保
留
到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的舛错计
入基金财产。
例：某投资东说念主投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份额，则其可得到的
申购份额为：
申购份额＝100，000/1.00＝100，000.00 份
即该投资东说念主投资 100，000 元申购本基金 A 类基金份额，则其可得到的申
购份额为 100，000.00 份。
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（1）庸俗情况下，本基金不收取赎回用度：
赎回金额=赎回份额×1.00 元 +赎回份额对应的 T 日未付收益
赎回金额为按推行阐明的有用赎回份额乘以 1.00 元计较，计较结果保留
到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的舛错计入基
金财产。
例：某投资东说念主捏有本基金A类基金份额 100，000 份，T 日该投资东说念主赎回
以：
赎回金额＝50，000×1.00+1.50＝50，001.50（元）
即该投资东说念主赎回 50，000 份本基金A类基金份额，则其可得到的赎回金额为
（2）须收取强制赎回费的情况下：
强制赎回费收取份额=赎回份额-基金总份额×1.0%
强制赎回费对应总金额=强制赎回费收取份额×1.00 元
赎回用度=强制赎回费对应总金额×强制赎回费率
赎回总金额=赎回份额×1.00 元
净赎回金额=赎回总金额－赎回用度
例：若基金总份额为 400，000，000 份，某投资东说念主赎回 5，000，000 份B类基
金份额，且本基金捏有的现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5
个来回日内到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例预想为 4%且偏离度为
负，且基金管束东说念主与基金托管东说念主协商阐明上述作念法有益于基金利益最大化，即
对应强制赎回费率为 1.0%，则其可得到的净赎回金额为：
强制赎回费收取份额=5，000，000-400，000，000×1.0%=1，000，000 份
强制赎回费对应总金额=1，000，000×1.00=1，000，000.00 元
赎回用度=1，000，000.00×1.0%＝10，000.00 元
赎回总金额=5，000，000×1.00＝5，000，000.00 元
净赎回金额=5，000，000.00－10，000.00＝4，990，000.00 元
即：投资东说念主在强制收取赎回费的情况下赎回 5，000，000 份本基金B类基金
份额，可得到4，990，000.00 元净赎回金额。3、T日各类基金份额的每万份基金
已完结收益和7日年化收益率在本日收市后计较，并在T+1日内公告。遇特殊情
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况，经中国证监会同意，不错稳当延长计较或公告；
金、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个来回日内到期的其他金融工
具占基金钞票净值的比例预想低于5%且偏离度为负时，为确保基金安详运作，
幸免诱发系统性风险，对当日单个基金份额捏有东说念主肯求赎回基金份额来源基金
总份额的1%以上的赎回肯求，对来源1%的部分征收1%的强制赎回用度，并将上
述赎回用度全额计入基金钞票。基金管束东说念主与基金托管东说念主协商阐明上述作念法无
益于基金利益最大化的情形除外；当本基金前10名基金份额捏有东说念主的捏有份额
预想来源基金总份额50%，且本基金投资组合中现款、国债、中央银行单据、政
策性金融债券以及5个来回日内到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例预想
低于10%且偏离度为负时，基金管束东说念主应当对当日单个基金份额捏有东说念主来源基金
总份额1%以上的赎回肯求征收1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入
基金财产。基金管束东说念主与基金托管东说念主协商阐明上述作念法有害于基金利益最大化
的情形除外；
场情况制定基金促销计划，针对以特定来回方式(如网上来回、电话来回等)等
进行基金来回的投资东说念主如期或不如期地开展基金促销行为。
(七)申购和赎回的注册登记
并办理注册登记手续，投资东说念主自T＋2日起有权赎回该部分基金份额；
权益并办理相应的注册登记手续；
颐养，并最迟于初始实施前3个服务日赐与公告。
(八)拒却或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管束东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购
肯求：
产净值；
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基金功绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额捏有东说念主的利益；
东说念主员复古等不充分；
偏离度统统值达到0.5%时；
净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的；
份额的比例达到或者来源50%，或者变相侧目50%积聚度的情形时；
格且接纳估值期间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商
阐明后，基金管束东说念主应当暂停接受申购肯求；
如果投资东说念主的申购肯求被一都或部分拒却的拒却，被拒却的申购款项将退
还给投资东说念主。在暂停申购的情况破除时，基金管束东说念主应实时规复申购业务的办
理。
(九)暂停赎回或减速支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎
回款项：
产净值；
现繁难；
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格且接纳估值期间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商
阐明后，基金管束东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求；
发生上述情形时，对已阐明的赎回肯求，基金管束东说念主应按时足额支付；如
暂时不可足额支付，可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给赎
回肯求东说念主，未支付部分可宽限支付，但不得来源普通支付时候20个服务日。投
资东说念主在肯求赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部分赐与废弃。在暂停赎回
的情况破除时，基金管束东说念主应实时规复赎回业务的办理。
为平允对待基金份额捏有东说念主的正当权益，如本基金单个基金份额捏有东说念主在
单个怒放日肯求赎回基金份额来源基金总份额10%的，基金管束东说念主可对其采纳延
期办理部分赎回肯求或者减速支付赎回款项的方法。
(十)暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告
介上刊登暂停公告；
基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最近1个怒放日各类基金份额的每万份基
金已完结收益和7日年化收益率；
赎回时，基金管束东说念主应提前2个服务日在指定媒介上刊登基金再行怒放申购或赎
回公告，并公告最近1个怒放日各类基金份额的每万份基金已完结收益和7日年
化收益率；
停公告1次。暂停收尾，基金再行怒放申购或赎回时，基金管束东说念主应提前2个工
作日在指定媒介上贯穿刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并公告最近1个怒放
日各类基金份额的每万份基金已完结收益和7日年化收益率。
(十一)大都赎回的情形及处理方式
若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金
调节中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调节中转入肯求份额
总和后的余额)来源前一日的基金总份额的10%，即合计是发生了大都赎回；
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当基金出现大都赎回时，基金管束东说念主不错根据基金其时的钞票组合气象决
定全额赎回或部分顺延赎回。
(1)全额赎回：当基金管束东说念主合计有才智支付投资东说念主的赎回肯求时，按普通
赎回标准实施；
(2)部分顺延赎回：当基金管束东说念主合计支付投资东说念主的赎回肯求有繁难或合计
支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值形成较大波动
时，基金管束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，
对其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量
占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；投资东说念主未能赎回部分，投
资东说念主在提交赎回肯求时不错选拔宽限赎回或取消赎回。选拔宽限赎回的，将自
动转入下一个怒放日陆续赎回，直到一都赎回为止；选拔取消赎回的，当日未
获赎回的部分肯求将被废弃。宽限的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处
理，无优先权并以该怒放日的基金份额净值为基础计较赎回金额。如投资东说念主在
提交赎回肯求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理；
（3）如果基金发生大都赎回，在单个基金份额捏有东说念主来源上一日基金总份
额20%以上的赎回肯求的情形下，基金管束东说念主不错对该单个基金份额捏有东说念主来源
基金总份额20%的部分赎回肯求宽限办理。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎
回肯求时不错选拔宽限赎回或取消赎回。选拔宽限赎回的，将自动转入下一个
怒放日陆续赎回，直到一都赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分
赎回肯求将被废弃。宽限的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先
权并以下一怒放日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到一都
赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作
自动宽限赎回处理。而对于单个基金份额捏有东说念主20%以内（含20%）的赎回肯求
与当日其他投资者的赎回肯求按前述（1）或（2）条目处理，具体请见相关公
告。
当发生大都赎回并顺延赎回时，基金管束东说念主应立即向中国证监会备案，并
在2日内通过指定媒介刊登公告，说明联系处理方法。
贯穿2日以上(含本数)发生大都赎回，如基金管束东说念主合计有必要，可暂停接
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受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得来源
普通支付时候20个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。
(十二)如期定额投资计划
本基金管束东说念主自2006年9月28日在交通银行、兴业证券及本公司直销渠说念开
通如期定额投资申购业务；自2007年8月8日在建造银行和招商银行灵通如期定
额投资业务；自2008年5月20日在北京银行灵通如期定额投资业务。自2008年7
月1日在湘财证券有限职责公司灵通如期定额投资业务。自2008年7月10日起在
中国民生银行灵通如期定额投资业务。若异日加多其他如期定额投资渠说念，本
基金管束东说念主将实时公告。
(十三)基金调节
本基金管束东说念主自2006年10月9日起在建造银行和本公司直销渠说念灵通华富竞
争力优选夹杂型证券投资基金和华富货币市集基金的基金调节业务。2006年12
月25日起加多华安证券股份有限公司为基金调节业务的代销机构。本基金管束
东说念主自2007年6月6日在通过本公司直销中心、中国建造银行股份有限公司和招商
银行股份有限公司等相关代销机构营业网点灵通华富竞争力优选夹杂型证券投
资基金、华富货币市集基金和华富成长趋势股票型证券投资基金之间的调节业
务。自2008年2月25日起，通过上海浦东发展银行股份有限公司灵通华富竞争力
优选夹杂型证券投资基金、华富货币市集基金和华富成长趋势股票型证券投资
基金之间的调节业务。
本基金的调节用度由基金份额捏有东说念主承担，用于支付联系手续费和注册登
记费：
（1）投资者进行基金调节时，调节费率将按照转出基金的赎回用度加上转
出与转入基金申购用度补差的模范收取。当转出基金申购费率低于转入基金申
购费率时，用度补差为按照转出基金金额计较的申购用度差额；当转出基金申
购费率高于转入基金申购费率时，不收取用度补差。（2）基金管束东说念主不错根据
市集情况在不造反联系法律、法例和基金合同端正的前提下颐养上述收费方式
和费率水平，但必须最迟于新的收费办法实施日前3个服务日在至少一种中国证
监会指定的媒介上公告。
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（1）基金调节只可在并吞销售机构进行。调节的两只基金必须都是该销售
机构代理的并吞基金管束东说念主管束的、在并吞注册登记机构处注册登记的基金。
（2）基金投资者必须根据基金管束东说念主和基金代销机构端正的手续，在怒放
日的业务办理时候忽视调节的肯求。提交基金调节肯求时，帐户中必须有填塞
可用的转出基金份额余额。
（3）基金调节采纳未知价法，即以肯求受理应日各转出、转入基金的基金
份额净值为基础进行计较（货币市集基金的基金份额净值为固订价1.0000元）。
基金调节以份额为单元进行肯求，肯求调节份额精准到极少点后2位，第3位四
舍五入，由此产生的舛错在基金钞票中列支。转出基金份额必须是可用份额，
并解任“先进先出”的原则。
（4）转入的基金份额的捏有期将自转入的基金份额被阐明之日起再行初始
计较。基金转出视为赎回，转入视为申购。投资者办理基金调节业务时，转出
方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。
（5）基金管束东说念主应以在端正的基金业务办理时候段内收到基金调节肯求的
本日看成基金调节的肯求日（T日）。投资者肯求基金调节告成后，基金注册登
记机构在T＋1服务日为投资者办理减少转出基金份额、加多转入基金份额的权
益登记手续。投资者可自T＋2日起向业务办理网点查询调节业务的阐明情况，
并有权调节或赎回该部分基金份额。
基金分成时再投资的份额可在权益登记日的T＋2日提交基金调节肯求。
（6）A类基金份额、B类基金份额单笔初次和追加调节转入基金份额不得低
于0.01份。基金捏有东说念主可将其一都或部分基金份额调节成其他基金，单笔调节
肯求受转入基金最低申购名额限制。
出现下列情况之一时，本基金管束东说念主不错暂停部分基金或一都基金的基金
调节业务：
（1）不可抗力的原因导致转出基金与转入基金的任何一方无法普通运作。
（2）证券来回场面在来回时候非普通停市，导致基金管束东说念主无法计较当日
基金钞票净值。
（3）因市集剧烈波动或其他原因而出现贯穿大都赎回，基金管束东说念主合计有
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必要暂停接受该基金份额转出肯求。
（4）法律、法例端正的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说明书》已
载明或经中国证监会批准的特殊情形。
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十、基金的非来回过户、转托管
(一)基金的非来回过户
指基金注册登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实施而产生的非来回过
户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是及格的个东说念主投资者或机构
投资者。
秉承是指基金份额捏有东说念主逝世，其捏有的基金份额由其正当的秉承东说念主继
承；捐赠指受理基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈送福利性质的基
金会或社会团体；司法强制实施是指司法机构依据成效司法通知将基金份额捏
有东说念主捏有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来回过
户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关贵府，对于稳当条件的非来回过
户肯求自肯求受理日起2个月内办理，并按基金注册登记机构端正的模范收费。
(二)基金的转托管
基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基
金销售机构不错按照端正的模范收取转托管费。
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十一、基金的投资
(一)投资地点
用功在保捏基金钞票本金稳妥和精良流动性的前提下，赢得来源基金功绩
相比基准的放心收益。
(二)投资边界
本基金主要投资于以下货币市集器具，包括：
业存单；
钞票复古证券；
具。
(三)投资策略
本基金根据宏不雅经济运行气象，货币政策和财政政策实施气象以及短期利
率的变动和货币市集方式的变化，积极主动地在现款、进款、债券钞票和回购
钞票等之间进行动态地钞票配置，严格按摄影关法律法例端正限定组搭伙产的比
例和平均剩余期限，驻扎风险，保证钞票的流动性和放心收益水平。
深远分析国度宏不雅经济方式、货币政策、货币市集利率波动、老本市集资
金面的情况和流动性的变化，对短期利率走势形成合理预期，并据此颐养基金
货币钞票的配置；
货币市集收益率弧线的体式反馈其时短期利率水平之间的关系和对异日短
期经济走势的预期。基金根据收益率弧线的变化趋势，联接对资金面的分析，
采纳相应的投资管束策略；
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为了保证组搭伙产高流动性，在一个相对固定的投资周期中，将各期限品
种的投资平衡分散在不同期间上，从而保证在投资周期内的任何时刻都有放心
的到期现款流，最大限定地提高基金财产全体捏续的变现才智；
(1)跨市集套利：短期资金市集分为银行间市集和来回所市集两个子市集，
其中投资群体、来回方式等市集要素不同，使得两个市集的资金面和市集短期
利率在一如期间内可能存在订价偏离。在充分论证这种套利契机可行性的基础
上，基金不错寻找最好时机，进行跨市集操作，赢得安全的逾额收益；
(2)跨品种套利：由于投资群体的互异，对期限附进的品种，因为其流动
性、税收等因素形成内在价值出现显然偏离时，本基金不错在保证流动性的基
础上，进行品种间的套利操作，加多逾额收益。
(四)功绩相比基准
东说念主民币税后一年期银行如期储蓄进款利率。
(五)风险收益特征
本基金属于高流动性、低风险品种，其预期风险和预期收益率都低于股票
型、债券型和夹杂型基金。
(六)投资限制
(1)除第（17）、（18）项另有约定外，本基金投资组合的平均剩余期限在每
个来回日都不得来源120天，平均剩孑遗续期不得来源240天；
(2)本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不来源基金钞票净值的10％；
本基金管束东说念主管束的一都基金捏有一家公司刊行的证券总和，不得来源该证券
的10%；
(3)投资于并吞机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具绝顶看成原始权
益东说念主的钞票复古证券占基金钞票净值的比例预想不得来源10%，国债、中央银行
单据、政策性金融债券除外；
(4)本基金投资于固如期限银行进款的比例，不得来源基金钞票净值的
制；
(5)存放在具有基金托管资历的并吞交易银行的银行进款、同行存单，预想
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不得来源基金钞票净值的20%，存放在不具有基金托管资历的并吞交易银行的银
行进款、同行存单，预想不得来源基金钞票净值的5%；
(6)除发生大都赎回、贯穿3个来回日累计赎回20%以上或者贯穿5个来回日
累计赎回30%以上的情形外，本基金的投资组合中，债券正回购的资金余额占基
金钞票净值的比例不得来源20%；
(7)现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金钞票净值的比例合
计不得低于5%；
(8)除第（17）、（18）项另有约定外，现款、国债、中央银行单据、政策性
金融债券以及5个来回日内到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例预想不得
低于10%；
(9)到期日在10个来回日以上的逆回购、银行如期进款等流动性受限钞票投
资占基金钞票净值的比例预想不得来源30%；
(10)本基金捏有的并吞(指并吞信用级别)钞票复古证券的比例，不得来源
该钞票复古证券限制的10％；
(11)本基金捏有的一都钞票复古证券，其市值不得来源基金钞票净值的
(12)本基金管束东说念主管束的一都基金投资于并吞原始权益东说念主的各类钞票复古
证券，不得来源其各类钞票复古证券预想限制的10％；
(13)本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的钞票复古证券。基
金捏有钞票复古证券期间，如果其信用品级下降、不再稳当投资模范，应在评
级答复发布之日起3个月内赐与一都卖出；
(14)本基金的基金总钞票不得来源基金钞票净值的140%；
(15)债券回购最历久限为1年，债券回购到期后不得延期；
(16)本基金管束东说念主管束的一都货币市集基金投资于并吞交易银行的银行存
款绝顶刊行的同行存单与债券，不得来源该交易银行最近一个季度末净钞票的
(17)当本基金前10名份额捏有东说念主的捏有份额预想来源基金总份额的50%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得来源60天，平均剩孑遗续期不得来源120
天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个来回日内
到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例预想不得低于30%；
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(18)当本基金前10名份额捏有东说念主的捏有份额预想来源基金总份额的20%时，
本基金投资组合的平均剩余期限不得来源90天，平均剩孑遗续期不得来源180
天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个来回日内
到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例预想不得低于20%；
(19)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构刊行的金融器具占基金钞票
净值的比例预想不得来源10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金钞票净值的
比例预想不得来源2%；前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银
行进款、同行存单、相关机构看成原始权益东说念主的钞票复古证券及中国证监会认
定的其他品种；
(20)本基金主动投资于流动性受限钞票的市值预想不得来源基金钞票净值
的10%；因证券市集波动、基金限制变动等基金管束东说念主之外的因素甚而基金不符
合前款所端正比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限钞票的投资；
(21)本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回对
手开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资
边界保捏一致；
(22)法律法例或中国证监会对上述比例限制另有端正的，应从其端正。
因证券市集波动、基金限制变动等基金管束东说念主之外的因素甚而基金投资组
合不稳当上述第(1)—(6)、(8)—(12)、(14)—(19)公约定的，基金管束东说念主应当
在10个来回日内颐养收场，但中国证监会端正的特殊情形除外。
(1)股票；
(2)可调节债券、可交换债券；
(3)剩余期限来源397天的债券；
(4)信用品级在AAA级以下的企业债券，信用品级在AA+ 以下的其他债券与
非金融企业债务融资器具；
(5) 以如期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已插足终末一个利率调
整期的除外；
(6)在联系法律法例允许来回所短期债券不错接纳摊余成本法前，本基金暂
不投资于来回所短期债券；
(7)中国证监会、中国东说念主民银行谢却投资的其他金融器具。
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本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的交易银行的银行进款与同行存单
的，应当经基金管束东说念主董事会审议批准，相关来回应当事前征得基金托管东说念主的
同意，并看成紧要事项履行信息表示标准。
(七) 投资组合的平均剩余期限与平均剩孑遗续期的计较方法
投资组合平均剩孑遗续期限的计较公式为：
其中：投资于金融器具产生的钞票包括现款类钞票（含银行进款、清理备
付金、来回保证金、证券清理款）、一年以内（含一年）的银行进款、同行存
单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资器具、期
限在一年以内（含一年）的逆回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票
据、中国证监会、中国东说念主民银行认同的其他具有精良流动性的货币市集器具。
投资于金融器具产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）的正回购等。
接纳“摊余成本法”计较的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现
式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。
(1)银行活期进款、清理备付金、来回保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为
数计较；
(2)银行如期进款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至协议到
期日的推行剩余天数计较；有进款期限，根据协议可提前支取且莫得利息损失
的银行进款，剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至协议到期日的推行剩余天数
计较；银行请教进款的剩余期限和剩孑遗续期限以进款协议中约定的请教期计
算；
(3)组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指计较日至债券到期日为止所
剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限
以计较日至下一个利率颐养日的推行剩余天数计较；允许投资的可变利率或浮
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动利率债券的剩孑遗续期限以计较日至债券到期日的推行剩余天数计较；
(4)回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至回
购协议到期日的推行剩余天数计较；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限
和剩孑遗续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩孑遗续
期限以计较日至回购协议到期日的推行剩余天数计较；
(5)中央银行单据的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至中央银行单据到期
日的推行剩余天数计较；
(6)对其它金融器具，本基金管束东说念主将基于审慎原则，根据法律法例或中国
证监会的端正、或参照行业公认的方法计较其剩余期限和剩孑遗续期限。
（八）基金管束东说念主代表基金哄骗鼓励权利的处理原则及方法
成心于基金钞票的安全与升值；
基金管束东说念主按照国度联系端正代表基金落寞哄骗鼓励权利，保护基金份额
捏有东说念主的利益。
（九）基金的融资
本基金不错按照国度的联系端正进行融资。
（十）谢却行动
为惊羡基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者活
动：
（1）承销证券；
（2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无穷职责的投资；
（4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有端正的除外；
（5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；
（6）从事内幕来回、独揽证券来回价钱绝顶他不正大的证券来回行为；
（7）法律、行政法例和中国证监会端正谢却的其他行为。
（十一）基金投资组合答复
基金管束东说念主的董事会及董事保证本答复所载贵府不存在伪善纪录、误导性
答复或紧要遗漏，并对其内容的真确性、准确性和好意思满性承担个别及连带责
任。
基金托管东说念主根据本基金合同端正，复核了本答复中的财务主见、净值阐发
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和投资组合答复等内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性答复或者紧要
遗漏。
本投资组合答复所载数据取自本基金2023年第3季度，所载数据收尾2023年
序号 名堂 金额（元） 占基金总钞票的比例（%）
其中：债券 403，418，280.73 66.55
钞票复古证券 3，531，235.60 0.58
买入返售金融
钞票
其中：买断式
回购的买入返 - -
售金融钞票
银行进款和结
算备付金预想
序号 名堂 占基金钞票净值的比例（%）
其中：买断式回购融资 -
占基金钞票净
序号 名堂 金额（元） 值的比例
（%）
其中：买断式回购融资 - -
注：答复期内债券回购融资余额占基金钞票净值的比例为答复期内每个交
易日融资余额占基金钞票净值比例的浅易平均值。
债券正回购的资金余额来源基金钞票净值的20%的说明
注：本答复期内，本基金债券正回购的资金余额未来源基金钞票净值的
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名堂 天数
答复期末投资组合平均剩余期限 100
答复期内投资组合平均剩余期限最高值 120
答复期内投资组合平均剩余期限最低值 95
答复期内投资组合平均剩余期限来源120天情况说明
注：本基金本答复期内不存在投资组合平均剩余期限来源120天的情况。
各期限钞票占基金 各期限欠债占基金
序号 平均剩余期限 钞票净值的比例 钞票净值的比例
（%） （%）
其中：剩孑遗续期来源
- -
其中：剩孑遗续期来源
其中：剩孑遗续期来源
其中：剩孑遗续期来源
- -
（含）
其中：剩孑遗续期来源
- -
预想 118.30 19.77
注：本基金本答复期内不存在投资组合平均剩余期限来源240天的情况。
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金钞票净值比例（%）
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其中：政策性
金融债
企业短期融资
券
剩孑遗续期超
动利率债券
注：上表中，债券的成本包括债券面值、应计利息和溢折价。
明细
债券数目 摊余成本 占基金钞票净值
序号 债券代码 债券称呼
（张） （元） 比例（%）
产 SCP002 .36
.74
SCP008 .73
行 CD040 .88
行 CD118 .35
行 CD311 .94
.13
发 007 .74
.17
CD104
.95
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名堂 偏离情况
答复期内偏离度的统统值在 0.25（含）-0.5%间的次
数
答复期内偏离度的最高值 0.1304%
答复期内偏离度的最低值 -0.0673%
答复期内每个服务日偏离度的统统值的浅易平均值 0.0780%
答复期内负偏离度的统统值达到0.25%情况说明
注：答复期内不存在负偏离度的统统值达到0.25%的情况。
答复期内正偏离度的统统值达到0.5%情况说明
注：答复期内不存在正偏离度的统统值达到0.5%的情况。
证券投资明细
数目 摊余成本 占基金钞票净值
序号 证券代码 证券称呼
（份） （元） 比例（%）
本基金接纳固定份额净值，基金账面份额净值永恒保捏为东说念主民币1.00元。
本基金估值接纳摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或约定
利率并推敲其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按推行利率法进行摊
销，逐日计提收益或损失。
探望，或在答复编制日前一年内受到公开贬低、处罚的情形
本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中原银行股份有限公司、南京银
行股份有限公司、重庆农村交易银行股份有限公司曾出目下答复编制日前一年
内受到监管部门公开贬低、处罚的情况。本基金对上述主体刊行的相关证券的
投资决策标准稳当相关法律法例及基金合同的要求。 除上述主体外，基金
管束东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现本答复期内被监管部门
立案探望，或在答复编制日前一年内受到公开贬低、处罚的情形。
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序号 称呼 金额（元）
由于计较中四舍五入的原因，本答复分项之和与预想项之间可能存在尾
差。
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十二、基金的功绩
基金管束东说念主承诺以敦厚信用、勤勉称职的原则管束和运用基金钞票，但不
保证基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其异日阐发。投资有风险，投资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）本基金份额净值增长率与同期功绩相比基准收益率相比表：
华富货币A
功绩比 功绩相比
基金净 基金净值
较基准 基准收益
阶段 值收益 收益率标 ①－③ ②－④
收益率 率模范差
率① 准差②
③ ④
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华富货币B
基金净 功绩比 功绩相比
基金净
值收益 较基准 基准收益
阶段 值收益 ①－③ ②－④
率模范 收益率 率模范差
率①
差② ③ ④
注：本基金功绩相比基准收益率＝东说念主民币税后一年期银行如期储蓄进款利
率。
（二）自基金合同成效以来基金份额累计净值增长率变动绝顶与同期功绩
相比基准收益率变动的相比
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注：1.本基金于2017年5月31日起新增B类份额，原有份额一都调节为A类份
额。 2.本基金建仓期为2006年6月21日至9月21日，建仓期收尾时各项钞票配
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置比例稳当合同约定。本答复期内，本基金严格实施了基金合同的相关端正。
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十三、基金的财产
(一)基金钞票总值
基金钞票总值是指基金领有的各类有价证券、银行进款本息、基金应收申
购款以绝顶他钞票的价值总和。
(二)基金钞票净值
基金钞票净值是指基金钞票总值减去欠债后的价值。
(三)基金财产的账户
本基金财产以基金口头开立银行进款账户，以基金托管东说念主的口头开立证券
来回清理资金的结算备付金账户，以基金托管东说念主和本基金联名的方式开立基金
证券账户，以本基金的口头开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与
基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及
其他基金财产账户相落寞。
(四)基金财产的刑事职责
基金财产落寞于基金管束东说念主、基金托管东说念主和代销机构的固有财产，并由基
金托管东说念主督察。基金管束东说念主、基金托管东说念主不得将基金财产归入其固有财产。基
金管束东说念主、基金托管东说念主因基金财产的管束、运用或者其他情形而取得的财产和
收益归入基金财产。基金管束东说念主、基金托管东说念主不错按基金合同的约定收取管束
费、托管费以绝顶他基金合同约定的用度。基金管束东说念主、基金托管东说念主以其自有
钞票承担法律职责，其债权东说念主不得对基金财产哄骗请求冻结、扣押和其他权
利。
基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章废弃或者被照章宣告收歇等
原因进行清理的，基金财产不属于其清理睬产。
除依据《基金法》、基金合同绝顶他联系端正刑事职责外，基金财产不得被处
分。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实施。
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十四、基金钞票的估值
(一)估值主见
基金钞票估值的主见是客不雅、准确地反馈基金钞票的价值。依据经基金资
产估值后确定的基金钞票净值计较出基金份额收益。
(二)估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券来回场面的普通来回日以及国度法律
法例端正需要对外皮露基金净值的非营业日。
(三)估值方法
示，按照票面利率或协议利率并推敲其买入时的溢价和折价，在剩孑遗续期内
按推行利率法进行摊销，逐日计提损益。本基金不接纳市集利率和上市来回的
债券和单据的市价计较基金钞票净值。在联系法律法例允许来回所短期债券可
以接纳摊余成本法前，本基金暂不投资于来回所短期债券。
摊余成本与其他可参考公允价值主见之间的偏离进程，并如期测试其他可参考
公允价值主见确定方法的有用性。为了幸免接纳“摊余成本法”计较的基金资
产净值与按市集利率和来回市价计较的基金钞票净值发生紧要偏离，从而对基
金份额捏有东说念主的利益产生稀释和抗拒允的结果，基金管束东说念主于每一估值日，采
用估值期间，对基金捏有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。当“影
子订价”确定的基金钞票净值与“摊余成本法”计较的基金钞票净值的负偏离
度统统值达到0.25%时，基金管束东说念主应当在5 个来回日内将负偏离度统统值颐养
到0.25%以内。当正偏离度统统值达到0.5%时，基金管束东说念主应当暂停接受申购并
在5个来回日内将正偏离度统统值颐养到0.5%以内。当负偏离度统统值达到0.5%
时，基金管束东说念主应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在钞票损失，大财配资将负偏
离度统统值限定在0.5%以内。当负偏离度统统值贯穿两个来回日来源0.5%时，
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基金管束东说念主应当接纳公允价值估值方法对捏有投资组合的账面价值进行颐养，
或者履行稳当标准后采纳暂停接受统统赎回肯求并拒绝基金合同进行财产清理
等方法。5、如有可信凭证标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈基金钞票公允
价值的，基金管束东说念主在与基金托管东说念主约定后，根据推行情况按最能反馈公允价
值的方法估值；
法、标准及相关法律法例的端正或者未能充分惊羡基金份额捏有东说念主利益时，应
立即请教对方，共同查明原因，两边协商搞定。
根据联系法律法例，基金钞票净值计较和基金管帐核算的义务由基金管束
东说念主承担。本基金的基金管帐职责方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金联系
的管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的意
见，按照基金管束东说念主对基金钞票净值的计较结果对外赐与公布。
告。
(四)估值对象
本基金所领有的各类有价证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资
产。
(五)估值标准
基金日常估值由基金管束东说念主进行。基金管束东说念主每服务日对基金钞票进行估
值后，将A类、B类基金份额的估值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无
误后，由基金管束东说念主对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账主见
查对同期进行。
(六)估值舛讹的处理
基金管束东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、稳当、合理的方法确保基金钞票估
值的准确性、实时性。本基金接纳四舍五入的方法，每万份基金已完结收益保
留突出少点后四位，7日年化收益率保留突出少点后三位，国度另有端正的从其
端正。当基金的估值导致每万份基金已完结收益极少点后四位或7日年化收益率
极少点后三位以内发生差错时，视为基金估值舛讹。
基金估值差错处理的原则和方法如下：
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东说念主，并采纳合理的方法小心损失进一步扩大；
托管东说念主并报中国证监会备案。更正公告的内容应包括发生估值舛讹的日历、错
误的估值以及更正后的正确估值；
管束东说念主先行赔付，基金管束东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。
差，以基金管束东说念主计较结果为准。
(七)暂停估值的情形
钞票价值时；
投资东说念主的利益，已决定延长估值；
能出售或评估基金钞票的；
格且接纳估值期间仍导致公允价值存在紧要不确定性时，基金管束东说念主经与基金
托管东说念主协商一致的，基金管束东说念主应当暂停基金估值；
(八)特殊情况的处理
形成的舛错不看成基金估值舛讹处理。
误，或国度管帐政策变更、市集功令变更等，本基金管束东说念主和本基金托管东说念主虽
然照旧采纳必要、稳当、合理的方法进行查验，但未能发现舛讹的，由此形成
的基金钞票估值舛讹，本基金管束东说念主和本基金托管东说念主不错免除补偿职责。但本
基金管束东说念主应当积极采纳必要的方法破除由此形成的影响。
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十五、基金的收益与分拨
(一)基金收益的组成
因运用基金财产带来的成本或用度的轻易应计入收益。
(二)基金净收益
基金净收益为基金收益扣除按国度联系端正不错在基金收益中扣除的用度
后的余额。
(三)收益分拨原则
本基金收益分拨应解任下列原则：
份额的每万份基金已完结收益为基准，为投资东说念主逐日计较当日收益并分拨，每
日进行支付。投资东说念主当日收益分拨的计较保留到极少点后【2】位，极少点后第
【3】位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止）；
于零时，为投资东说念主记正收益；若当日已完结收益小于零时，为投资东说念主记负收
益；若当日已完结收益即是零时，当日投资东说念主不记收益；
式接纳红利再投资（即红利转基金份额）方式结转为相应类别的基金份额，投
资东说念主可通过赎回基金份额赢得现款收益。投资东说念主在当日收益支付时，若当日净
收益为恐怕，则为投资东说念主加多相应的基金份额；若当日净收益为负值，则缩减
投资东说念主基金份额；若当日净收益为零，则保捏投资东说念主基金份额不变；
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的基金份额自下一个服务日起不享有基金的分拨权益。
在稳当相关法律、法例及表随心文献的端正，况且不影响投资东说念主利益情况
下，经与基金托管东说念主协商一致并上报中国证监会后，基金管束东说念主可酌情颐养基
金收益分拨方式，此项颐养不需要基金份额捏有东说念主大会决议通过；
(四)收益分拨决策着实定与公告
基金收益计较方法为：
(1) 日每万份基金已完结收益＝当日该类基金份额的已完结收益/当日该类
基金份额总额×10000；每万份基金已完结收益四舍五入保留突出少点后第4
位；
(2) 7日年化收益率（%）＝ ；
其中，Ri为最近第i个当然日（包括计较当日）的每万份基金已完结收益。
(3)法律法例另有端正的，从其端正，基金管束东说念主应当在变动以上计较方式
前3个服务日在指定媒介表示。
(4)本基金收益分拨决策，由基金管束东说念主拟订、基金托管东说念主复核。基金收益
分拨的时候和标准参见《华富货币市集基金基金合同》的联系条目端正。基金
收益分拨决策公告后（依据具体决策的端正），基金管束东说念主就支付的现款红利向
基金托管东说念主发送划款指示，基金托管东说念主按照基金管束东说念主的指示实时进行分成资
金的划付。
（五）收益分拨的时候和标准
本基金逐日进行收益分拨。每个怒放日公告前一个怒放日各类基金份额的
每万份基金已完结收益和七日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日收尾
后第二个当然日，表示节沐日历间的各类基金份额每万份基金已完结收益和节
沐日终末一日的七日年化收益率，以及节沐日后首个怒放日的各类基金份额每
万份基金已完结收益和七日年化收益率。经中国证监会同意，不错稳当延长计
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算或公告。法律法例另有端正的，从其端正。
本基金逐日例行对本日完结的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，逐日
例行的收益结转不再另行公告。
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十六、基金的用度与税收
与基金运作联系的用度
定，法律法例另有端正时从其端正。
在庸俗情况下，基金管束费按前一日基金钞票净值的0.33%年费率计提。计
算方法如下：
H＝E×0.33%÷往时天数
H为逐日应计提的基金管束费
E为前一日基金钞票净值
基金管束费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与
基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主于次月首日起3个服务日内，按照指定的账
户旅途进行资金支付，管束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休
息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管束东说念主应进行查对，如发现数
据不符，实时筹商基金托管东说念主协商搞定。
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在庸俗情况下，基金托管费按前一日基金钞票净值的0.10%年费率计提。计
算方法如下：
H＝E×0.10%÷往时天数
H为逐日应计提的基金托管费
E为前一日基金钞票净值
基金托管费日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与基
金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主于次月首日起3个服务日内，按照指定的账户
旅途进行资金支付，管束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息
日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管束东说念主应进行查对，如发现数据
不符，实时筹商基金托管东说念主协商搞定。
本基金A类基金份额的年销售服务费率为【0.25%】，B类基金份额的年销售
服务费率为【0.01%】。两类基金份额的销售服务费计提的计较公式雷同。基金
销售服务费计较方法如下：
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷往时天数
H为逐日该类基金份额应计提的销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金钞票净值
基金销售服务费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束
东说念主与基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主于次月首日起3个服务日内，按照指定
的账户旅途进行资金支付，管束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假
日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管束东说念主应进行查对，如
发现数据不符，实时筹商基金托管东说念主协商搞定。
端正，按用度开销金额支付，列入或摊入当期基金用度。
基金管束东说念主和基金托管东说念主可协商酌情裁减基金管束费和基金托管费，此项
颐养不需要基金份额捏有东说念主大会决议通过。基金管束东说念主必须最迟于新的费率实
施日前3个服务日在至少一种指定媒介上刊登公告。
（二）与基金销售联系的用度
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本基金不收取认购费
本基金不收取申购费。
本基金不收取赎回费。
本基金的调节用度由基金份额捏有东说念主承担，用于支付联系手续费和注册登
记费，基金调节费按照下列公式确定： 基金调节费＝转出基金份额×调节
肯求日的转出基金份额净值×调节费率 （1）由华富货币市集基金转出至本
基金管束东说念主管束的其他基金时，调节费率为转出基金份额所赢得的金额申购转
入基金所对应的申购费率。投资者在一个怒放日之内如果有多笔调节，按单笔
分别计较适用费率。 （2）由本基金管束东说念主管束的其他基金转出至华富货币
市集基金或其他基金之间进行调节时，调节费率为调节肯求日转出基金所应适
用的赎回费率，不收取额外的调节用度。
（三）不列入基金用度的名堂
基金管束东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金费
用。基金召募期间所发生的信息表示费、讼师费和管帐师费以绝顶他用度不从
基金财产中支付。
（四）基金税收
基金和基金份额捏有东说念主根据国度法律法例的端正，履行征税义务。
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十七、基金的管帐与审计
(一)基金的管帐政策
的管帐年度，基金合同成效少于2个月，不错并入下一个管帐年度；
关端正编制基金管帐报表；
并书面阐明。
(二)基金的审计
注册管帐师对本基金年度财务报表绝顶他端正事项进行审计。管帐师事务所及
其注册管帐师与基金管束东说念主、基金托管东说念主互相落寞；
管东说念主同意，并报中国证监会备案；
托管东说念主(或基金管束东说念主)同意，并报中国证监会备案后不错更换。就更换管帐师
事务所基金管束东说念主应当依照《信息表示办法》的联系端正在中国证监会指定媒
介上公告。
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十八、基金的信息表示
基金的信息表示应稳当《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、基金合
同绝顶他联系端正。
本基金信息表示义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有
东说念主大会的基金份额捏有东说念主等法律法例和中国证监会端正的当然东说念主、法东说念主和犯警
东说念主组织。
本基金信息表示义务东说念主按照法律、行政法例和中国证监会的端正表示基金
信息，并保证所表示信息的真确性、准确性、好意思满性、实时性、简明性和易得
性。
信息表示义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根底起点，应按端正将基
金信息表示事项在端正时候内通过中国证监会指定的天下性报刊（以下简称
“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”）等媒介表示，并
保证基金投资东说念主或者按照基金合同约定的时候和方式查阅或复制公开表示的信
息贵府。
本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：
(一)伪善纪录、误导性答复或者紧要遗漏；
(二)对质券投资功绩进行估量；
(三)违法承诺收益或者承担损失；
(四)谩骂其他基金管束东说念主、基金托管东说念主或者销售机构；
(五)登载任何当然东说念主、法东说念主和犯警东说念主组织的道喜性、助威性或推选性的文
字；
(六)中国证监会谢却的其他行动。
本基金公开表示的信息应接纳华文文本。同期接纳外文文本的，基金信息
表示义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同种文本之间发生歧义的，以华文
文本为准。
本基金公开表示的信息接纳阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东说念主民
币元。
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(一)公开表示的基金信息
公开表示的基金信息包括：
招募说明书是基金向社会公开采售时对基金情况进行说明的法律文献。
基金管束东说念主按照《基金法》、《信息表示办法》、基金合同编制并在基金份额
发售的3日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。
基金招募说明书应当最大限定地表示影响基金投资东说念主决策的一都事项，说
明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息披
露及基金份额捏有东说念主服务等内容。
基金合同成效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管束东说念主应
当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明
书其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金绝行运作的，基
金管束东说念主不再更新基金招募说明书。
基金管束东说念主应在基金份额发售的3日前，将基金合同摘录登载在指定报刊和
网站上；基金管束东说念主、基金托管东说念主应将基金合同、托管协议登载在各自网站
上。
基金居品贵府概如果基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简明
的基金纲领信息。《基金合同》成效后，基金居品贵府纲领的信息发生紧要变更
的，基金管束东说念主应当在三个服务日内，更新基金居品贵府纲领，并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府纲领其他信息发生变更
的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金绝行运作的，基金管束东说念主不再更新基
金居品贵府纲领。
基金管束东说念主将按照《基金法》、《信息表示办法》的联系端正，就基金份额
发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示招募说明书确当日登载于指
定报刊和网站上。
基金管束东说念主将在基金合同成效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生
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效公告。基金合同成效公告中将说明基金召募情况。
基金份额获准在证券来回所上市来回的，基金管束东说念主应当在基金份额上市
来回3个服务日前，将基金份额上市来回公告书登载在指定报刊和网站上。
(1)本基金的基金合同成效后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金
管束东说念主将至少每周公告一次各类基金份额的每万份基金已完结收益和7日年化收
益率；
(2)在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东说念主将在不晚于每个怒放
日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示怒放日各类基
金份额的每万份基金已完结收益和7日年化收益率；若遇法定节沐日，应于节假
日收尾后第二个当然日，表示节沐日历间的各类基金份额每万份基金已完结收
益和节沐日终末一日的七日年化收益率，以及节沐日后首个怒放日的各类基金
份额每万份基金已完结收益和七日年化收益率。经中国证监会同意，不错稳当
延长计较或公告。法律法例另有端正的，从其端正；
(3)基金管束东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站披
露半年度和年度终末一个市集来回日的各类基金份额的每万份基金已完结收益
和7日年化收益率。
基金管束东说念主应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息表示文献上载明
基金份额申购、赎回价钱的计较方式及联系申购、赎回费率，并保证投资东说念主能
够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息贵府。
(1)基金管束东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度答复，
将年度答复登载在指定网站上，并将年度答复教唆性公告登载在指定报刊上。
基金年度答复中的财务管帐答复应当经过具有证券、期货相关业务资历的管帐
师事务所审计。；
(2)基金管束东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期报
告，将中期答复登载在指定网站上，并将中期答复教唆性公告登载在指定报刊
上。；
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(3)基金管束东说念主应当在季度收尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度报
告，将季度答复登载在指定网站上，并将季度答复教唆性公告登载在指定报刊
上。
(4)基金合同成效不及2个月的，本基金管束东说念主不错不编制当期季度答复、
中期答复或者年度答复。
(5)如答复期内出现单一投资者捏有基金份额达到或来源基金总份额20%的
情形，为保障其他投资者权益，基金管束东说念主至少应当在如期答复“影响投资者
决策的其他关键信息”项下表示该投资者的类别、答复期末捏有份额及占比、
答复期内捏有份额变化情况及本基金的非凡风险。
(6)本基金捏续运作过程中，应当在基金年度答复和中期答复中表示基金组
搭伙产情况绝顶流动性风险分析等。
(8)基金管束东说念主应当在年度答复、中期答复中，至少表示答复期末基金前10
名份额捏有东说念主的类别、捏有份额及占总份额的比例等信息。
在基金运作过程中发生如下可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价
格产生紧要影响的事件时，联系信息表示义务东说念主应当在2日内编制临时答复书，
并登载在指定报刊和指定网站上：
(1)基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；
(2)基金合同拒绝、基金清理；
(3)调节基金运作方式、基金合并；
(4)更换基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事
务所；
(5)基金管束东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事
项；
(6)基金管束东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；
(7)基金管束东说念主变更捏有百分之五以上股权的鼓励、基金管束东说念主的推行限定
东说念主变更；
(8)基金召募期延长或提前收尾召募；
(9)基金管束东说念主高等管束东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负
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责东说念主发生变动；
(10)基金管束东说念主的董事在最近12个月内变更来源50%；基金管束东说念主、基金托
管东说念主基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动来源30%；
(11)触及基金管束东说念主、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
(12)基金管束东说念主或其高等管束东说念主员、基金司理因基金管束业务相关行动受
到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金
托管业务相关行动受到紧要行政处罚、刑事处罚；
(13)基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主绝顶控股股
东、推行限定东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销
的证券，或者从事其他；紧要关联来回事项，但中国证监会另有端正的除外；
(14)基金收益分拨事项；
(15)管束费、托管费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提方式和费率
发生变更；
(16)每万份基金已完结收益和7日年化收益率计价偏差舛讹达0.5%；
(17)本基金初始办理申购、赎回；
(18)本基金发生大都赎回并宽限办理；
(19)本基金贯穿发生大都赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；
(20)本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；
(21)当“摊余成本法”计较的基金钞票净值与“影子订价”确定的基金资
产净值的正偏离度统统值达到0.50%、负偏离度统统值达到0.50%或负偏离度绝
对值贯穿两个来回日来源0.50%的情形；
(22)发生触及基金申购、赎回事项颐养或潜在影响投资者赎回等紧要事
项；
(23)本基金投资于主体信用评级低于AA+的交易银行的银行进款与同行存
单；
(24)颐养基金份额类别设立；
(25)基金信息表示义务东说念主合计可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的
价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。
在本基金合同存续期限内，任何民众媒体中出现的或者在市集崇高传的消
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息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金
份额捏有东说念主权益的，相关信息表示义务东说念主明察后应当立即对该音尘进行公开澄
清，并将联系情况立即答复中国证监会。
基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会核准或者备案，
并赐与公告。
基金合同拒绝的，基金管束东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产
进行清理并作出清理答复。基金财产清理小组应当将清理答复登载在指定网站
上，并将清理答复教唆性公告登载在指定报刊上。
基金管束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示管束轨制，指定专门部门
及高等管束东说念主员负责管束信息表示事务。
基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当稳当中国证监会相关基金信
息表示内容与表情准则等法例端正。
基金托管东说念主应当按摄影关法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的
约定，对基金管束东说念主编制的基金钞票净值、基金份额净值、基金份额申购赎回
价钱、基金如期答复、更新的招募说明书、基金居品贵府纲领、基金清理答复
等公开表示的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管束东说念主进行书面或电子
阐明。
基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中选拔一家报刊表示本基金信
息。基金管束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示
的基金信息，并保证相关报送信息的真确、准确、好意思满、实时。
基金管束东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上表示信息外，还不错根据需
要在其他民众媒介表示信息，然而其他民众媒介不得早于指定媒介和基金上市
来回的证券来回所网站表示信息，况且在不同媒介上表示并吞信息的内容应当
一致。
为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计答复、法律见地书的
专科机构，应当制作服务底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》拒绝后
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基金管束东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求表示信息外，也可着眼于为投
资者决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影
响基金普通投资操作的前提下，自主提高信息表示服务的质地。具体要求应当
稳当中国证监会及自律功令的相关端正。前述自主表示如产生信息表示用度，
该用度不得从基金财产中列支。
(二)信息表示文献的存放与查阅
照章必须表示的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律
法例端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。投资东说念主在支付工本
费后，可在合理时候内取得上述文献复制件或复印件。
投资东说念主也可在基金管束东说念主指定的网站上进行查阅。本基金的信息表示将严
格按照法律法例和基金合同的端正进行。信息表示义务东说念主应保证文本的内容与
所公告的内容完全一致。
（三）本基金信息表示事项以法律法例端正及本章轻易定的内容为准。
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十九、风险揭示
本基金属于风险较低的居品类型，然而并不虞味着投老本基金不承担任何
风险，基金管束东说念主在投资管束中将接纳审慎的原则以侧目投资风险，同期也提
醒投资东说念主细心以下几方面的投资风险。
(一)政策风险
货币政策、财政政策、汇率、利率政策、产业政策、股权分置调动等相关
政策的变化会对质券市集产生影响，导致证券市集价钱波动而产生风险。
(二)利率风险
利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券市集资金
供求关系，并在一定进程上影响上市公司的盈利水平， 上述变化将影响本基金
的收益。当市集利率高潮时，基金捏有的短期金融器具的市集价钱将下降，从
而引起基金净值的裁减。当市集利率下降时，基金再投资的短期金融器具的利
息水平将下降。
(三)信用风险
当基金捏有的债券、单据刊行东说念主爽约，不按时偿付本金或利息，或刊行东说念主
信用品级下降时，将径直导致基金钞票的损失。在基金投资债券、单据或债券
回购的来回过程中，当发生来回敌手爽约时，将径直导致基金钞票的损失或造
成当期收益的下降。本基金将在投资决策中充分推敲来回敌手的信用气象，尽
可能幸免上述信用损失。
(四)流动性风险
本基金属于怒放式基金，在基金的怒放日，本基金的管束东说念主都有义务根据
本招募说明书接受投资东说念主的申购和赎回。由于我国证券市集波动性大，在市集
着落时时常出现来回量急剧减少的情况，如果在这时贯穿出现较大数额赎回申
请，甚而基金钞票变现繁难，则基金靠近流动性风险。
(五)购买力风险
本基金的利润将主要采纳现款局面来分拨，而通货推广将使现款购买力下
降，从而影响基金所产生的推行收益率。
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(六)再投资风险
再投资风险反馈了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响。
当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将
赢得较少的收益率。
(七)管束风险
在基金管束运作过程中，管束东说念主的学问、技能、教化、判断等主不雅因素会
影响其对相关信息和经济方式、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水
平。
（八）市集风险
货币市集器具因受多样因素的影响而引起的波动，将使本基金财产靠近潜
在的风险，从而对基金收益产生一定影响。
(九)操作或期间风险
发性事件或不可抗力原因出现故障，由此给基金投资带来风险。
因内幕来回、诈骗等行动产生的违法风险。
相关当事东说念主在业务各智商操作过程中，可能因里面限定存在舛误或者东说念主为
因素形成操作子虚或违背操作规程等引致基金钞票损失，举例，越权违法交
易、管帐部门诈骗、来回舛讹等。在怒放式基金的多样来回行动或者后台运作
中，可能因为期间系统的故障或者差错而影响来回的普通进行或者导致投资东说念主
的利益受到影响。这种期间风险可能来自基金管束公司、注册登记机构、销售
机构、证券来回所、证券登记结算机构等等。
(十)其他风险
干戈、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，
可能导致基金钞票的损失。
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二十、基金合同的拒绝与清理
(一)基金合同拒绝的情形及处理方式
出现下列情况之一的，本基金合同将拒绝：
务，而在6个月内无其他稳当的基金管束公司链接其原有权利义务；
务，而在6个月内无其他稳当的托管机构链接其原有权利义务；
基金合同拒绝后，应当依照联系法律法例和基金合同的端正对基金进行清
算。清理答复经注册管帐师审计、讼师事务所阐明并报中国证监会备案后公
告。基金合同于公告之日拒绝。
(二)基金财产的清理
(1)基金合同拒绝时30个服务日内成立基金清理小组，基金清理小组在中国
证监会的监督下进行基金清理；
(2)基金清理小组成员由基金管束东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券相关业务
资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金清理小组不错
聘用必要的服务主说念主员；
(3)在基金财产清理过程中，基金管束东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，继
续赤诚、勤勉、称职地履行本基金合同和托管协议端正的义务，惊羡基金份额
捏有东说念主的正当权益；
(4)基金清理小组负责基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨。基金清
算小组不错照章进行必要的民事行为。
基金合同拒绝后，发布基金清理公告；
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(1)基金合同拒绝时，由基金清理小组统一秉承基金财产；
(2)对基金财产进行清理和阐明；
(3)对基金财产进行估价和变现；
(4)礼聘讼师事务所出具法律见地书；
(5)礼聘管帐师事务所对清理答复进行审计；
(6)将基金清理结果答复中国证监会；
(7)参加与基金财产联系的民事诉讼；
(8)公布基金清理公告；
(9)对基金剩余财产进行分拨。
清理用度是指基金清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理用度，
清理用度由基金清理小组优先从基金财产中支付。
(1)支付清理用度；
(2)缴纳所欠税款；
(3)璧还基金债务；
(4)按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。
基金财产未按前款(1)－(3)项端正璧还前，不分拨给基金份额捏有东说念主。
基金财产清理公告于基金合同拒绝并报中国证监会备案后5个服务日内由基
金清理小组公告；清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理结果
由基金财产清理小组经中国证监会备案后3个服务日内公告。
基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存15年以上。
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二十一、基金合同的内容摘录
（一）基金合同当事东说念主及权利义务
根据《基金法》绝顶他联系法律法例，基金管束东说念主的权利包括但不限于：
(1)自本基金合同成效之日起，依照联系法律法例和本基金合同的端正落寞
运用基金财产；
(2)依照基金合同赢得基金管束费以及法律法例端正或监管部门批准的其他
收入；
(3)发售基金份额；
(4)依照联系端正哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；
(5)在稳当联系法律法例的前提下，制订和颐养联系基金认购、申购、赎
回、调节、非来回过户、转托管等业务的功令；
(6)根据本基金合同及联系端正监督基金托管东说念主，对于基金托管东说念主违背了本
基金合同或联系法律法例端正的行动，对基金钞票、其他当事东说念主的利益形成重
大损失的情形，应实时陈诉中国证监会和银行业监督管束机构，并采纳必要措
施保护基金及相关当事东说念主的利益；
(7)在基金合同约定的边界内，拒却或暂停受理申购和赎回肯求；
(8)在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；
(9)选拔、更换注册登记机构，并对注册登记机构的代理行动进行必要的监
督和查验；
(10)选拔、更换销售代理机构，并依据销售代理协议和联系法律法例，对
其行动进行必要的监督和查验；
(11)选拔、更换讼师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部
机构；
(12)在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；
(13)照章召集基金份额捏有东说念主大会；
(14)法律法例和基金合同所端正的其他权利。
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根据《基金法》绝顶他联系法律法例，基金管束东说念主的义务包括但不限于：
(1)照章召募基金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
(2)办理基金备案手续；
(3)自基金合同成效之日起，以敦厚信用、勤勉称职的原则管束和运用基金
财产；
(4)配备填塞的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的
筹划方式管束和运作基金财产；
(5)建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，保
证所管束的基金财产和管束东说念主的财产互相落寞，对所管束的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资；
(6)除依据《基金法》、基金合同绝顶他联系端正外，不得为我方及任何第
三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；
(7)照章接受基金托管东说念主的监督；
(8)计较并公告各类基金份额的每万份基金已完结收益和7日年化收益率；
(9)采纳稳当合理的方法使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方
法稳当基金合同等法律文献的端正；
(10)按端正受理申购和赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；
(11)进行基金管帐核算并编制基金财务管帐答复；
(12)编制季度答复、中期答复和年度答复；
(13)严格按照《基金法》、基金合同绝顶他联系端正，履行信息表示及答复
义务；
(14)保守基金交易秘要，不得表示基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、基金合同绝顶他联系端正另有端正外，在基金信息公开表示前应予守密，
不得向他东说念主表示；
(15)按照基金合同的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有东说念主
分拨收益；
(16)依据《基金法》、基金合同绝顶他联系端正召集基金份额捏有东说念主大会或
配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；
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(17)保存基金财产管束业务行为的记录、账册、报表和其他相关贵府；
(18)以基金管束东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益哄骗诉讼权利或者实施
其他法律行动；
(19)组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、
变现和分拨；
(20)因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东说念主正当权
益，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；
(21)基金托管东说念主违背基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主
利益向基金托管东说念主追偿；
(22)建立并保存基金份额捏有东说念主名册；
(23)靠近终结、照章被废弃或者被照章宣告收歇时，实时答复中国证监会
并请教基金托管东说念主；
(24)实施成效的基金份额捏有东说念主大会的决定；
(25)不从事任何有损基金绝顶他基金当事东说念主利益的行为；
(26)依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗鼓励权利，为基金的利
益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和径直
管束；
(27)基金管束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生
效，基金管束东说念主承担一都召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在
召募期收尾后30天内退还基金认购东说念主；
(28)法律法例、中国证监会和基金合同端正的其他义务。
根据《基金法》绝顶他联系法律法例，基金托管东说念主的权利包括但不限于：
(1)依基金合同约定赢得基金托管费以及法律法例端正或监管部门批准的其
他收入；
(2)监督基金管束东说念主对本基金的投资运作；
(3)自本基金合同成效之日起，照章督察基金钞票；
(4)在基金管束东说念主更换时，提名新任基金管束东说念主；
(5)根据本基金合同及联系端正监督基金管束东说念主，对于基金管束东说念主违背本基
金合同或联系法律法例端正的行动，对基金钞票、其他当事东说念主的利益形成紧要
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损失的情形，应实时陈诉中国证监会，并采纳必要方法保护基金及相关当事东说念主
的利益；
(6)照章召集基金份额捏有东说念主大会；
(7)取得基金份额捏有东说念主名册；
(8)法律法例和基金合同所端正的其他权利。
根据《基金法》绝顶他联系法律法例，基金托管东说念主的义务包括但不限于：
(1)安全督察基金财产；
(2)设立专门的基金托管部，具有稳当要求的营业场面，配备填塞的、及格
的老练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；
(3)对所托管的不同基金财产分别设立账户，确保基金财产的好意思满与落寞；
(4)除依据《基金法》、基金合同绝顶他联系端正外，不得为我方及任何第
三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；
(5)督察由基金管束东说念主代表基金签订的与基金联系的紧要合同（基金合同和
托管协议）及联系凭证；
(6)按端正开设基金财产的资金账户和证券账户；
(7)保守基金交易秘要。除《基金法》、基金合同绝顶他联系端正另有端正
外，在基金信息公开表示前应予守密，不得向他东说念主表示；
(8)对基金财务管帐答复、季度答复、中期答复和年度答复出具见地，说明
基金管束东说念主在各关键方面的运作是否严格按照基金合同的端正进行；如果基金
管束东说念主有未实施基金合同端正的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了稳当
的方法；
(9)保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相关贵府；
(10)根据本基金合同和托管协议的约定，建立并保存基金份额捏有东说念主名
册；
(11)按照基金合同的约定，根据基金管束东说念主的投资指示，实时办理清理、
交割事宜；
(12)办理与基金托管业务行为联系的信息表示事项；
(13)复核、审查基金管束东说念主计较的各类基金份额的每万份基金已完结收益
和7日年化收益率；
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(14)按照端正监督基金管束东说念主的投资运作；
(15)按端正制作相关账册并与基金管束东说念主查对；
(16)依据基金管束东说念主的指示或联系端正向基金份额捏有东说念主支付基金收益和
赎回款项；
(17)按照端正召集基金份额捏有东说念主大会或配合基金份额捏有东说念主照章自行召
集基金份额捏有东说念主大会；
(18)因违背基金合同导致基金财产损失，喜悦担补偿职责，其补偿职责不
因其退任而免除；
(19)基金管束东说念主因违背基金合同形成基金财产损失机，应为基金向基金管
理东说念主追偿；
(20)参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和
分拨；
(21)靠近终结、照章被废弃或者被照章宣告收歇时，实时答复中国证监会
和银行业监督管束机构，并请教基金管束东说念主；
(22)实施成效的基金份额捏有东说念主大会的决定；
(23)不从事任何有损基金绝顶他基金当事东说念主利益的行为；
(24)法律法例、中国证监会和基金合同端正的其他义务。
根据《基金法》绝顶他联系法律法例，基金份额捏有东说念主的权利包括但不限
于：
(1)共享基金财产收益；
(2)参与分拨清理后的剩余基金财产；
(3)照章转让或者肯求赎回其捏有的基金份额；
(4)按照端正要求召开基金份额捏有东说念主大会；
(5)出席或者委用代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审
议事项哄骗表决权；
(6)查阅或者复制公开表示的基金信息贵府；
(7)监督基金管束东说念主的投资运作；
(8)对基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金份额发售机构毁伤其正当权益的行动
照章拿告状讼；
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(9)法律法例和基金合同端正的其他权利。
并吞类别内每份基金份额具有同等的正当权益。
根据《基金法》绝顶他联系法律法例，基金份额捏有东说念主的义务包括但不限
于：
(1)征服法律法例、基金合同绝顶他联系端正；
(2)缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同端正的用度；
(3)在捏有的基金份额边界内，承担基金耗费或者基金合同拒绝的有限责
任；
(4)不从事任何有损基金及基金份额捏有东说念主正当权益的行为；
(5)实施成效的基金份额捏有东说念主大会决议；
(6)返还在基金来回过程中因任何原因，自基金管束东说念主、基金托管东说念主及基金
管束东说念主的代理东说念主处赢得的不当得利；
(7)法律法例和基金合同端正的其他义务。
称而有所改变。
（二）基金份额捏有东说念主大会
的每一基金份额领有对等的投票权。
(1)当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管束东说念主、基金托管东说念主或捏有
基金份额10%以上(含10%，下同)的基金份额捏有东说念主(以基金管束东说念主收到提议当日
的基金份额计较，下同)提议时，应当召开基金份额捏有东说念主大会：
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该等酬金模范的除外；
(2)出现以下情形之一的，可由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需
召开基金份额捏有东说念主大会：
形。
(1)除法律法例或本基金合同另有约定外，基金份额捏有东说念主大会由基金管束
东说念主召集，开会时候、地点、方式和权益登记日由基金管束东说念主选拔确定。基金管
理东说念主未按端正召集或者不可召集时，由基金托管东说念主召集；
(2)基金托管东说念主合计有必要召开基金份额捏有东说念主大会的，应当向基金管束东说念主
忽视书面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面见告基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起
自行召集并确定开会时候、地点、方式和权益登记日；
(3)代表基金份额10%以上的基金份额捏有东说念主合计有必要召开基金份额捏有
东说念主大会的，应当向基金管束东说念主忽视书面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议
之日起10日内决定是否召集，并书面见告忽视提议的基金份额捏有东说念主代表和基
金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；
基金管束东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额捏有东说念主仍合计有必要
召开的，应当向基金托管东说念主忽视书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之
日起10日内决定是否召集，并书面见告忽视提议的基金份额捏有东说念主代表和基金
管束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；
(4)代表基金份额10%以上的基金份额捏有东说念主就并吞事项要求召开基金份额
捏有东说念主大会，而基金管束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，代表基金份额10%以上的
华富货币市集基金 更新招募说明书
基金份额捏有东说念主有权自行召集基金份额捏有东说念主大会，但应当至少提前30日向中
国证监会备案；
(5)基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金管束东说念主、基
金托管东说念主应当配合，不得阻拦、喧阗。
(1)基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主(以下简称“召集东说念主”)负责选拔确定开会
时候、地点、方式和权益登记日。召开基金份额捏有东说念主大会，召集东说念主必须于会
议召开日前30天在指定媒介公告。基金份额捏有东说念主大融会知须至少载明以下内
容：
期限等)、投递时候和地点；
(2)接纳通信方式开会并进行表决的情况下，由召集东说念主决定通信方式和书面
表决方式，并在会议请教中说明本次基金份额捏有东说念主大会所采纳的具体通信方
式、寄予的公证机关绝顶筹商方式和筹商东说念主、书面抒发见地的寄交和收取方
式；
(3)如召集东说念主为基金管束东说念主，还应另行书面请教基金托管东说念主到指定地点对书
面表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面请教基金
管束东说念主到指定地点对书面表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有
东说念主，则应另行书面请教基金管束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对书面表决见地的
计票进行监督。
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(1)会议方式
席，现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当出席；
决；
更换或基金托管东说念主的更换、提前拒绝基金合同的事宜必须以现场开会方式召开
基金份额捏有东说念主大会。
(2)召开基金份额捏有东说念主大会的条件
在同期稳当以下条件时，现场会议方可举行：
①对到会者在权益登记日捏有基金份额的统计自满，有用的基金份额应占
权益登记日基金总份额的50%以上；
②到会的基金份额捏有东说念主身份讲明及捏有基金份额的凭证、代理东说念主身份证
明、寄予东说念主捏有基金份额的凭证及授权寄予代理手续完备，到会者出具的相关
文献稳当联系法律法例和基金合同及会议请教的端正，况且捏有基金份额的凭
证与基金管束东说念主捏有的登记贵府相符。
未能欣忭上述条件的情况下，则召集东说念主可另行确定并公告再行开会的时候
(至少应在25个服务日后)和地点，但确定有权出席会议的基金份额捏有东说念主资历
的权益登记日不变。
在同期稳当以下条件时，通信会议方可举行：
①召集东说念主按本基金合同端正公布会议请教后，在2个服务日内贯穿公布相关
教唆性公告；
②召集东说念主在基金托管东说念主和公证机关的监督下按照会议请教端正的方式收取
和统计基金份额捏有东说念主的书面表决见地；
③本东说念主径直出具书面见地或授权他东说念主代表出具书面见地的基金份额捏有东说念主
所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上；
④径直出具书面见地的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出具书面见地的其
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他代表，同期提交的捏有基金份额的凭证稳当法律法例、基金合同和会议请教
的端正，并与登记注册机构记录相符；
⑤会议请教公布前报中国证监会备案。
如果开会条件够不上上述的条件，则召集东说念主可另行确定并公告再行表决的
时候(至少应在25个服务日后)，且确定有权出席会议的基金份额捏有东说念主资历的
权益登记日不变。
采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证讲明，不然表
面稳当法律法例和会议请教端正的书面表决见地即视为有用的表决，表决见地
疲塌不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面见地的基金份额捏
有东说念主所代表的基金份额总和。
(1)议事内容及提案权
容以及召集东说念主合计需提交基金份额捏有东说念主大会议论的其他事项；
以上的基金份额捏有东说念主不错在大会召集东说念主发出会议请教前就召开事由向大会召
集东说念主提交需由基金份额捏有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议请教发出后
向大会召集东说念主提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前40天提交召集东说念主。
召集东说念主对于临时提案应当在大会召开日前30天公告；
以下原则对提案进行审核：
关联性。大会召集东说念主对于基金份额捏有东说念主提案触及事项与基金有径直关
系，况且不超出法律法例和基金合同端正的基金份额捏有东说念主大会权益边界的，
应提交大会审议；对于不稳当上述要求的，不提交基金份额捏有东说念主大会审议。
如果召集东说念主决定不将基金份额捏有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额
捏有东说念主大会上进行解释和说明。
标准性。大会召集东说念主不错对基金份额捏有东说念主的提案触及的标准性问题作念出
决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同
意变更的，大会主捏东说念主不错就标准性问题提请基金份额捏有东说念主大会作念出决定，
并按照基金份额捏有东说念主大会决定的标准进行审议；
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金份额捏有东说念主大会审议表决的提案、基金管束东说念主或基金托管东说念主提交基金份额捏
有东说念主大会审议表决的提案，未获基金份额捏有东说念主大会审议通过，就并吞提案再
次提请基金份额捏有东说念主大会审议，其时候间隔不少于6个月；
提案进行修改，应当最迟在基金份额捏有东说念主大会召开日前30日公告。不然，会
议的召开日历应当顺延并保证至少与公告日历有30日的间隔期。
(2)议事标准
在现场开会的方式下，来源由大会主捏东说念主按照端正标准晓示会议议事标准
及细隐衷项，确定和公布监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经议论后进行
表决，经正当执业的讼师见证后形成大会决议。
大会由基金管束东说念主授权代表主捏。在基金管束东说念主授权代表未能主捏大会的
情况下，由基金托管东说念主授权代表主捏；如果基金管束东说念主和基金托管东说念主授权代表
均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主以所代表的基金份
额50%以上多数选举产生别称代表看成该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。
召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名(或
单元称呼)、身份证号码、住所地址、捏有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主
姓名(或单元称呼)等事项。
在通信表决开会的方式下，来源由召集东说念主提前30天公布提案，在所请教的
表决截止日历第2天在公证机构监督下由召集东说念主统计一都有用表决并形成决议。
(3)基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。
(1)基金份额捏有东说念主所捏每一基金份额享有对等的表决权。
(2)基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议：
一般决议须经出席会议的基金份额捏有东说念主绝顶代理东说念主所捏表决权的50%以上
通过方为有用，除下列2)所端正的须以特别决议通过事项之外的其他事项均以
一般决议的方式通过；
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特别决议须经出席会议的基金份额捏有东说念主及代理东说念主所捏表决权的三分之二
以上通过方为有用；触及更换基金管束东说念主、更换基金托管东说念主、调节基金运作方
式、提前拒绝基金合同、与其他基金合并等紧要事项必须以特别决议通过方为
有用。
(3)基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会核准，或者备
案，并赐与公告。
(4)基金份额捏有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。
(5)基金份额捏有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分
开审议、逐项表决。
(1)现场开会
有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议初始后晓示在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理
东说念主中推举两名基金份额捏有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监
票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当
在会议初始后晓示在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中推举3名基金份额捏
有东说念主担任监票东说念主；
公布计票结果；
点；如会议主捏东说念主未进行再行盘点，而出席会议的基金份额捏有东说念主或代理东说念主对
会议主捏东说念主晓示的表决结果有异议，其有权在晓示表决结果后立即要求再行清
点，会议主捏东说念主应当立即再行盘点并公布再行盘点结果。再行盘点仅限一次。
(2)通信方式开会
在通信方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员
在基金托管东说念主授权代表(如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管束东说念主授权代表)
的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。
如基金管束东说念主拒却按照上述端正对基金份额捏有东说念主表决后的计票标准进行
监督或配合，则基金托管东说念主应当指派授权代表完成计票标准；如基金托管东说念主拒
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绝按照上述端正对基金份额捏有东说念主表决后的计票标准进行监督或配合，则基金
管束东说念主应当指派授权代表完成计票标准。
(1) 基金份额捏有东说念主大融会过的一般决议和特别决议，召集东说念主应当自通过
之日起5日内报中国证监会备案。基金份额捏有东说念主大会决定的事项自决议通过之
日起成效；
(2)成效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金管束东说念主、
基金托管东说念主均有不致力。基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当实施
成效的基金份额捏有东说念主大会的决定；
(3)基金份额捏有东说念主大会决议应自成效之日起2日内在至少一种指定媒介公
告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将
公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
（三）基金合同消灭和拒绝的事由、标准
有下列情形之一的，本基金合同将拒绝：
(1)基金份额捏有东说念主大会决定拒绝的；
(2)基金管束东说念主因终结、收歇、废弃等事由，不可陆续担任基金管束东说念主的职
务，而在6个月内无其他稳当的基金管束公司链接其原有权利义务；
(3)基金托管东说念主因终结、收歇、废弃等事由，不可陆续担任基金托管东说念主的职
务，而在6个月内无其他稳当的托管机构链接其原有权利义务；
(4)基金合并、废弃；
(5)中国证监会允许的其他情况。
(1)基金财产清理小组
证监会的监督下进行基金清理；
资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金清理小组不错
聘用必要的服务主说念主员；
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续赤诚、勤勉、称职地履行本基金合同和托管协议端正的义务，惊羡基金份额
捏有东说念主的正当权益；
算小组不错照章进行必要的民事行为。
(2)基金财产清理标准
基金合同拒绝后，发布基金清理公告；
(3)清理用度
清理用度是指基金清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理用度，
清理用度由基金清理小组优先从基金财产中支付。
(4)基金财产按下列规矩璧还：
基金财产未按前款1)－3)项端正璧还前，不分拨给基金份额捏有东说念主。
(5)基金财产清理的公告
基金财产清理公告于基金合同拒绝并报中国证监会备案后5个服务日内由基
金清理小组公告；清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理结果
由基金财产清理小组经中国证监会备案后3个服务日内公告。
(6)基金财产清理账册及文献的保存
基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存15年以上。
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（四）争议搞定方式
对于因基金合同的坚决、内容、履行妥协释或与基金合同联系的争议，基
金合同当事东说念主应尽量通过协商、统一路子搞定。不肯或者不可通过协商、统一
搞定的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，按照中国
国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为北京市。
仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有不致力。
争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，陆续赤诚、勤勉、尽
责地履行基金合同端正的义务，惊羡基金份额捏有东说念主的正当权益。
本基金合同受中国法律统辖。
（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
照章必须表示的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律
法例端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。投资东说念主在支付工本
费后，可在合理时候内取得上述文献复制件或复印件。
本基金的信息表示将严格按照法律法例和基金合同的端正进行。信息表示
义务东说念主应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
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二十二、基金托管协议的内容摘录
（一）托管协议当事东说念主
称呼：华富基金管束有限公司
注册地址：中国（上海）开脱贸易考研区栖霞路26弄1号3层、4层
办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼
邮政编码：200120
法定代表东说念主：赵万利
成立时候：2004年4月19日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】47号
组织局面：有限职责公司
注册老本：2.5亿元东说念主民币
存续期间：捏续筹划
称呼：中国建造银行股份有限公司(简称：中国建造银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表东说念主：田国立
成立时候：2004年09月17日
组织局面：股份有限公司
注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：捏续筹划
基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
筹商东说念主：李申
筹商电话：(021)60637102
筹划边界：接纳公众进款；披发短期、中期、历久贷款；办理国表里结
算；办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债
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券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银
行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供督察
箱服务；经中国银行业监督管束机构等监管部门批准的其他业务。
（二）基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督和核查
围、投资对象进行监督。基金托管东说念主运用相关期间系统，对基金推行投资是否
稳当基金合同对于证券选拔模范的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核
查；
(1)本基金投资边界及对象
本基金主要投资于以下货币市集器具，包括：
业存单；
钞票复古证券；
具。
(2)本基金不得投资于下列金融器具
非金融企业债务融资器具；
期的除外；
不投资于来回所短期债券；
本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的交易银行的银行进款与同行存单
的，应当经基金管束东说念主董事会审议批准，相关来回应当事前征得基金托管东说念主的
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同意，并看成紧要事项履行信息表示标准。
融资比例进行监督。
基金托管东说念主按下述比例和颐养期限进行监督：
(1)本基金的投资组合将解任以下比例限制及颐养期限：
易日都不得来源120天，平均剩孑遗续期不得来源240天；
本基金管束东说念主管束的且由本基金托管东说念主托管的一都基金捏有一家公司刊行的证
券总和，不得来源该证券的10%；
益东说念主的钞票复古证券占基金钞票净值的比例预想不得来源10%，国债、中央银行
单据、政策性金融债券除外；
但投资于有进款期限，根据协议可提前支取的银行进款不受上述比例限制；
不得来源基金钞票净值的20%，存放在不具有基金托管资历的并吞交易银行的银
行进款、同行存单，预想不得来源基金钞票净值的5%；
计赎回30%以上的情形外，本基金的投资组合中，债券正回购的资金余额占基金
钞票净值的比例不得来源20%；
计不得低于5%；
债券以及5个来回日内到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例预想不得低于
资占基金钞票净值的比例预想不得来源30%；
钞票复古证券限制的10％；
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权益东说念主的各类钞票复古证券，不得来源其各类钞票复古证券预想限制的10％；
捏有钞票复古证券期间，如果其信用品级下降、不再稳当投资模范，应在评级
答复发布之日起3个月内赐与一都卖出；
并吞交易银行的银行进款绝顶刊行的同行存单与债券，不得来源该交易银行最
近一个季度末净钞票的10%；
本基金投资组合的平均剩余期限不得来源60天，平均剩孑遗续期不得来源120
天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个来回日内
到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例预想不得低于30%；
本基金投资组合的平均剩余期限不得来源90天，平均剩孑遗续期不得来源180
天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个来回日内
到期的其他金融器具占基金钞票净值的比例预想不得低于20%；
净值的比例预想不得来源10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金钞票净值的
比例预想不得来源2%；前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银
行进款、同行存单、相关机构看成原始权益东说念主的钞票复古证券及中国证监会认
定的其他品种；
前款所端正比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限钞票的投资；
开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界
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保捏一致；
因证券市集波动、基金限制变动等基金管束东说念主之外的因素甚而基金投资组
合不稳当上述第1)—6)、8)—12)、14)—19)公约定的，基金管束东说念主应当在10个
来回日内颐养收场，但中国证监会端正的特殊情形除外。2)本基金进行如期存
款业务操作前，基金管束东说念主需书面请教基金托管东说念主进款银行称呼及相关事宜。
协议第十五条第九款基金投资谢却行动通过过后监督方式进行监督。
基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主绝顶控股鼓励、实
际限定东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他紧要关联来回的，应当稳当基金的投资地点和投资策略，遵
循基金份额捏有东说念主利益优先的原则，驻扎利益冲破，建立健全里面审批机制和
评估机制，按照市集平允合理价钱实施。相关来回必须事前得到基金托管东说念主的
同意，并按法律法例赐与表示。紧要关联来回应提交基金管束东说念主董事会审议，
并经过三分之二以上的落寞董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联
来回事项进行审查；
参与银行间债券市集进行监督。基金管束东说念主应在基金投资运作之前向基金托管
东说念主提供经厚爱选拔的、本基金适用的银行间债券市集来回敌手名单。基金托管
东说念主监督基金管束东说念主是否按事前提供的银行间债券市集来回敌手名单进行来回。
基金管束东说念主不错每半年对银行间债券市集来回敌手名单进行更新，如基金管束
东说念主根据市集情况需要临时颐养银行间债券市集来回敌手名单，应向基金托管东说念主
说明情理，在与来回敌手发生来回前3个服务日内与基金托管东说念主协商搞定。基金
管束东说念主负责对来回敌手的资信限定，按银行间债券市集的来回功令进行来回，
并承担来回敌手不履行合同形成的损失，基金托管东说念主则根据银行间债券市集成
交单对合同履行情况进行监督；
单，并实时提供给基金托管东说念主。基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合
同的约定，对基金投资银行进款的来回敌手边界是否稳当联系端正进行监督；
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值计较、基金份额净值计较、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、相关
信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进行监督和核查；
金合同的端正，应实时以书面局面请教基金管束东说念主限期纠正。基金管束东说念主应积
极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管束东说念主收到请教后应鄙人一服务
日前实时查对并以书面局面给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行
解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上
述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对请教县项进行复查，督促基金管束东说念主改
正；
基金管束东说念主应积极配合提供相关数据贵府和轨制等；
同期请教基金管束东说念主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。基金管束东说念主应
积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，包括但不限于在端正时候内回答基
金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法
规要求需向中国证监会报送基金监督答复以绝顶他履行基金托管东说念主监督职责的
行动，基金管束东说念主应积极配合提供相关数据贵府和轨制等。基金管束东说念主无正大
情理，拒却、遏制对方根据本协议端正哄骗监督权，或采纳拖延、诈骗等技能
妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主忽视告戒仍不改正的，基金
托管东说念主应答复中国证监会。
（三）基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务核查
金托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金
管束东说念主计较的基金钞票净值和基金份额净值、根据基金管束东说念主指示办理清理交
收、相关信息表示和监督基金投资运作等行动。
管束、未实施或无故延长实施基金管束东说念主资金划拨指示、表示基金投资信息等
违背《基金法》、基金合同、本协议绝顶他联系端正时，应实时以书面局面请教
基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到请教后应鄙人一服务日前实时查对并以
书面局面给基金管束东说念主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期
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限内实时改正。在上述规如期限内，基金管束东说念主有权随时对请教县项进行复
查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管束东说念主的核查行动，包
括但不限于：提交相关贵府以供基金管束东说念主核查托管财产的好意思满性和真确性，
在端正时候内回答基金管束东说念主并改正。
同期请教基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。基金托管东说念主无
正大情理，拒却、遏制对方根据本协议端正哄骗监督权，或采纳拖延、诈骗等
技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金管束东说念主忽视告戒仍不改正的，
基金管束东说念主应答复中国证监会。
（四）基金财产的督察
(1)基金财产应落寞于基金管束东说念主、基金托管东说念主的固有财产；
(2)基金托管东说念主应安全督察基金财产；
(3)基金托管东说念主按照端正开设基金财产的资金账户和证券账户；
(4)基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别设立账户，确保基金财产的完
整与落寞；
(5)基金托管东说念主根据基金管束东说念主的指示，按照基金合同和本协议的约定督察
基金财产，如有特殊情况两边可另行协商搞定；
(6)对于因为基金投钞票生的应收钞票，应由基金管束东说念主负责与联系当事东说念主
确定到账日历并请教基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金
托管东说念主应实时请教基金管束东说念主采纳方法进行催收。由此给基金形成损失的，基
金管束东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担任何责
任；
(7)除依据法律法例和基金合同的端正外，基金托管东说念主不得寄予第三东说念主托管
基金财产。
(1)基金召募期间的资金应存于基金管束东说念主在基金托管东说念主的营业机构开立的
“基金召募专户”。该账户由基金管束东说念主开立并管束；
(2)基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金
额、基金份额捏有东说念主东说念主数稳当《基金法》、《运作办法》等联系端正后，基金管
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理东说念主应将属于基金财产的一都资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期
在端正时候内，礼聘具有从事证券相关业务资历的管帐师事务所进行验资，出
具验资答复。出具的验资答复由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名
方为有用；
(3)若基金召募期限届满，未能达到基金合同成效的条件，基金管束东说念主承担
一都召募用度。基金管束东说念主负责将已召募资金并加计银行同期进款利息在召募
期收尾后30天内退还基金认购东说念主。
(1)基金托管东说念主不错基金的口头在其营业机构开立基金的银行账户，并根据
基金管束东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金因进行如期进款投资等行为
而开立其他银行进款账户的，基金托管东说念主负责按相关端正开立此类账户，基金
管束东说念主应实时向基金托管东说念主提供开户所需贵府、如期进款投资的相关讲明文献
原来以绝顶他协助。基金托管东说念主根据基金管束东说念主正当合规的指示办理基金银行
进款账户的资金划付；
(2)本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主督察和使用。基金资金账户的开立
和使用，限于欣忭开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管束东说念主不得假借
本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金
业务之外的行为；
(3)基金资金账户的开立和管束应稳当银行业监督管束机构的联系端正；
(4)在稳当法律法例端正的条件下，基金托管东说念主不错通过基金托管东说念主专用账
户办理基金钞票的支付。
(1)基金托管东说念主在中国证券登记结算有限职责公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。该账户用于本基金证券投资的
交割和存管。基金托管东说念主负责办理证券账户的开立事宜，并对质券账户业务发
生情况根据中登公司上海分公司、深圳分公司发送数据进行确乎记录；
(2)基金证券账户的开立和使用，限于欣忭开展本基金业务的需要。基金托
管东说念主和基金管束东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为；
(3)基金证券账户的开立和证券账户卡的督察由基金托管东说念主负责，账户钞票
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的管束和运用由基金管束东说念主负责。
(1)本基金合同成效后，由基金管束东说念主负责以基金的口头向中国证监会和中
国东说念主民银行肯求并取得插足天下银行间同行拆借市集进行来回的资历。基金托
管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限职责公司的联系端正，在中央
国债登记结算有限职责公司开立债券托管与结算账户，并代基金进行银行间市
场债券的结算，基金管束东说念主赐与配合并提供相关贵府。在上述手续办理收场
后，由基金托管东说念主负责向中国东说念主民银行进行报备。
(2)基金管束东说念主和基金托管东说念主按端正同期代表基金签订天下银行间债券市集
债券回购主协议。
基金投资银行如期进款，基金管束东说念主与基金托管东说念主应根据证监会《对于货
币市集基金投资银行进款联系问题的请教》的端正，就货币市集基金银行进款
业务签订书面协议。
基金投资银行如期进款应由基金管束东说念主与进款银行总行或其授权分行签订
总体合作协议，并将资金存放于进款银行总行或其授权分行指定的分支机构。
进款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，并加盖本基金章和基金
管束东说念主公章。
本基金投资银行进款时，应当与进款银行签订具体进款协议，明确进款的
类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管束等细目。为
驻扎特殊情况下的流动性风险，如期进款协议中应当约定提前支取条目。
办理基金投资如期进款的开户、一都提前支取、部分提前支取或到期支
取，需由基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表捏授权寄予书共同全程办理，基
金管束东说念主和基金托管东说念主还要将授权寄予书的复印件交由对方备份。基金管束东说念主
上述事项授权东说念主员与基金管束东说念主负责洽谈进款事宜并签订如期进款协议的东说念主员
不可为并吞东说念主。
基金所投资如期进款存续期间，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行
建立如期对账机制，确保货币市集基金银行进款业务账目及查对的真确、准
确。
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(1)因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的规
定，由基金托管东说念主负责开立。新账户按联系功令使用并管束；
(2)法律法例等联系端正对相关账户的开立和管束另有端正的，从其端正办
理。
(1)基金托管东说念主应根据中登公司的联系端正，负责办理本基金资金清理的相
关服务，基金管束东说念主应予积极配合与协助；
(2)结算备付金账户按端正开立、管束和使用。
基金财产投资的银行间市集凭证等的督察按照什物证券相关端正办理。
(1)基金合同和托管协议由基金管束东说念主和基金托管东说念主各自督察原件；
(2)在基金运作中签订的紧要合同由基金管束东说念主督察；
(3)上述紧要合同的督察期限为基金合同拒绝后15年。
（五）基金钞票净值计较和管帐核算
日每万份基金已完结收益＝当日该类基金份额的已完结收益/当日该类基金
份额总额×10000；每万份基金已完结收益四舍五入保留突出少点后第4位；7日
年化收益率（%）＝
其中，Ri为最近第i个当然日(包括计较当日)的每万份基金已完结收益；
基金已完结收益和7日年化收益率发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，
由基金管束东说念主对外公布。
理东说念主承担。本基金的基金管帐职责方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金有
关的管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的意
见，按照基金管束东说念主对基金钞票净值的计较结果对外赐与公布。
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（六）基金份额捏有东说念主名册的登记与督察
基金份额捏有东说念主名册，包括基金召募期收尾时的基金份额捏有东说念主名册、基
金权益登记日的基金份额捏有东说念主名册、基金份额捏有东说念主大会登记日的基金份额
捏有东说念主名册、每月终末一个来回日的基金份额捏有东说念主名册，由注册登记机构按
照拂束东说念主的指示负责编制和督察。
基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称呼和捏有的基金份
额。基金管束东说念主和基金托管东说念主应分别督察基金份额捏有东说念主名册。如不可妥善保
管，则按相关法例承担职责。
在编制中期答复和年度答复前，基金管束东说念主应将联系贵府送交基金托管
东说念主，并保证其的真确性、准确性和好意思满性，由基金托管东说念主按相关端正负责保
管。
（七）争议搞定方式
因本协议产生或与之相关的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一搞定，协
商、统一不可搞定的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员
会，仲裁地点为北京市，按照中国国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁规
则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有不致力。
争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管束东说念主和基金托管东说念主职责，各自继
续赤诚、勤勉、称职地履行基金合同和本托管协议端正的义务，惊羡基金份额
捏有东说念主的正当权益。
本协议受中国法律统辖。
（八）托管协议的修改与拒绝
本协议两边当事东说念主经协商一致，不错对协议进行修改。修改后的新协议，
其内容不得与基金合同的端正有任何冲破。基金托管协议的变更报中国证监会
核准后成效。
(1)本基金合同拒绝；
(2)基金托管东说念主终结、照章被废弃、收歇或由其他基金托管东说念主秉承基金资
产；
(3)基金管束东说念主终结、照章被废弃、收歇或由其他基金管束东说念主秉承基金管束
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权；
(4)发生法律法例或基金合同端正的拒绝事项。
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二十三、对基金份额捏有东说念主的服务
基金管束东说念主承诺为基金份额捏有东说念主提供一系列的服务。基金管束东说念主根据基
金份额捏有东说念主的需要和市集的变化，有权加多或变更服务名堂。主要服务内容
如下：
(一)贵府寄送服务
注册登记机构在每个季度收尾后10个服务日内向该季度有来回的基金份额
捏有东说念主以电子或书面文献局面寄送对账单。
注册登记机构在每年度收尾后15个服务日内向统统基金份额捏有东说念主以电子
或书面文献局面寄送对账单。
(二)如期投资计划
基金管束东说念主可通过销售机构为投资东说念主提供如期投资的服务。通过如期投资
计划，投资东说念主不错定时定额申购基金份额。
(三)计划、查询服务
注册登记机构为投资东说念主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东说念主
开户证件号码的后6位数字，不及6位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码
用于投资东说念主查询基金账户下的账户和来复书息。投资东说念主请在其领悟基金账号
后，实时拨打基金管束东说念主客户服务中心电话400-700-8001或登录公司网站
www.hffund.com修改基金查询密码。
投资东说念主如果想了解认购、申购和赎回等来回情况、基金账户余额、基金产
品与服务等信息，请拨打基金管束东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行咨
询、查询。
(四)投诉受理
投资东说念主不错拨打基金管束东说念主客户服务中心电话投诉直销机构和代销机构的
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东说念主员和服务。
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二十四、其他应表示事项
公告日历 标题
华富货币市集基金“国庆节”假期前暂停申购及转入
业务的公告
对于颐养华富货币市集基金申购、定投及调节转入业
务金额限制的公告
对于颐养华富货币市集基金申购、定投及调节转入业
务金额限制的公告
对于华富货币市集基金取消基金份额自动升左迁业务
并颐养 A、B 份额最低申购金额与最低捏有份额的公告
华富货币市集基金“端午节”假期前暂停申购及转入
业务的公告
华富货币市集基金暂停接受大额申购(含定投)、大额
调节转入肯求的公告
华富货币市集基金“作事节”假期前暂停申购及转入
业务的公告
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华富货币市集基金“春节”假期前暂停申购及转入业
务的公告
华富基金管束有限公司对于旗下基金 2022 年度终末一
日基金份额净值及基金份额累计净值的公告
华富货币市集基金“元旦”假期前暂停申购及转入业
务的公告
华富基金管束有限公司对于暂停北京中期期间基金销
售有限公司办理相关销售业务的公告
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二十五、招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在本基金管束东说念主和销售代理机构的办公场面和营业场
所，基金投资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献
的复制件或复印件。对投资者按此种方式所赢得的文献绝顶复印件，基金管束
东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
投资东说念主还不错径直登录基金管束东说念主的网站(www.hffund.com)查阅和下载招
募说明书。
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二十六、备查文献
号文）
（二）备查文献的存放地点和投资者查阅方式
处；其余备查文献存放在基金管束东说念主处。
买复印件。
华富基金管束有限公司
